招募说明书（更新） 富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金       招募说明书（更新）        （二0二五年第一号）   基金管理东说念主： 富国基金管理有限公司   基金托管东说念主： 南京银行股份有限公司                                     招募说明书（更新）                             进攻教导    富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 于准予富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金注册的批复》）。    基金管理东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和阛阓远景作念出践诺性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金标的指数为中债-1-5 年农刊行债券指数，钞票指数代码：CBA09101， 由中债金融估值中心有限公司编制。标的指数以 2011 年 12 月 31 日为基日，以 网址：http://www.chinabond.com.cn/。    本基金投资中的风险包括：因经济因素、政事因素、投资热诚和交游轨制等 多样因素的影响而形成的阛阓风险；基金在交游过程发生交收误期或者基金所投 资债券之刊行东说念主出现误期、断绝支付到期本息导致的信用风险；债券收益率弧线 变动风险；再投资风险；管理风险；操作或工夫风险；合规性风险；流动性风险； 本基金的独有风险；基金财产投资运营过程中的升值税等税负风险；本基金法律 文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。本基金属 于债券型基金，风险与收益低于股票型基金、混杂型基金，高于货币阛阓基金。 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收 益特征。    本基金通过被迫式指数化投资以杀青追踪中债-1-5 年农刊行债券指数，但 由于基金用度、交游成本、基金管理东说念主的管理本事等因素，可能使基金投资组合 的收益率与标的指数的收益率发生偏离。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应负责阅读本招募说明书、基金 合同、基金产品贵寓概要等信息知道文献。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买 者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的 投资风险，由投资者自行负责。    基金的过往事迹并不预示其异日走漏。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹并 不组成新基金事迹走漏的保证。                                            招募说明书（更新）   基金管理东说念主依照恪称背负、憨厚信用、严慎戮力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   启用侧袋机制的风险。当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋 账户份额将住手知道基金份额净值，并不得办理申购、赎回和退换。因特定资产 的变面前辰具有不敬佩性，最终变现价钱也具有不敬佩性而况有可能大幅低于启 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临死亡。   本招募说明书所载内容截止至 2025 年 1 月 20 日，基金投资组合讲述和基金 事迹走漏截止至 2024 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。   本次招募说明书更新内容如下：         更新章节                      更新内容 进攻教导                   更新招募说明书内容的截止日历及相                        关财务数据的截止日历。 第三部分 基金管理东说念主             更新基金管理东说念主的基本信息。 第四部分 基金托管东说念主             更新基金托管东说念主的基本信息。 第五部分 干系服务机构            更新服务机构的干系信息。 第九部分 基金的投资             更新基金投资组合讲述，内容截止至 第十部分 基金的事迹             更新基 金事迹走漏数 据及历史 走势                        图，内容截止至 2024 年 12 月 31 日。 第二十三部分 其他应知道事项         更新本讲述期内的其他应知道事项。                                                                                      招募说明书（更新）                                                                          招募说明书（更新）                               招募说明书（更新）                第一部分 绪论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“                           《运作办法》”）、                                   《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募证券投资基金信息知道管理办法》                 （以下简称“《信息知道办法》”）、                                 《公开募 集盛开式证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）、     《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称 “《指数基金指引》”）和其他联系法律法则的章程，以及《富国中债 1-5 年农发 行债券指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书推崇了富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金的投资 处所、策略、风险、费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作念 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚内容、误导性述说或紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律干事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓请求召募的。本招募说明书由富国 基金管理有限公司解释。本基金管理东说念主莫得请托或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 联系章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东说念主的权利和义务， 应矜重查阅基金合同。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东说念主履行相应 轨范后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行非常记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额握有东说念主仔细阅读干系内容并关怀本基金启用侧袋机制时的特            招募说明书（更新） 定风险。                                        招募说明书（更新）                     第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金基金合同》及对基金合同的任何灵验编削和补充 年农刊行债券指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验编削和补 充 投资基金招募说明书》过火更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、文书等      《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东说念主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会 第三十次会议编削，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的编削 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念出 的编削       《信息知道办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》                                       招募说明书（更新） 修正的《公开召募证券投资基金信息知道管理办法》及颁布机关对其时常作念出的 编削 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的编削 机关对其时常作念出的编削 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对其时常作念出的编削 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会 团体或其他组织 者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其时常作念出的编削）及干系法律 法则章程，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境 外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 者 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务                                    招募说明书（更新） 会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等 限公司或接受富国基金管理有限公司请托代为办理登记业务的机构。本基金的登 记机构为富国基金管理有限公司 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面证据的 日历 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得跨越 3 个月 盛开日 范基金管理东说念主所管理的盛开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管理东说念主                                招募说明书（更新） 和投资者共同遵照 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 章程的条件，请求将其握有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额退换为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 加上基金退换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金退换中转入 请求份额总和后的余额）跨越上一盛开日基金总份额的 10% 销售服务费的一类基金份额 费率计提销售服务费的一类基金份额 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 款项过火他资产的价值总和                                 招募说明书（更新） 值和基金份额净值的过程 额净值的方式，将基金调理投资组合的阛阓冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受损伤并得到公说念对待 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、因刊行东说念主债务误期 无法进行转让或交游的债券等 刊及《信息知道办法》章程的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子知道网站）等媒介 基金份额握有东说念主服务的用度 账户进行处置计帐，主义在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不敬佩性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不敬佩性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 基金产品贵寓概要》过火更新                                        招募说明书（更新）                       第三部分 基金管理东说念主    一、 基金管理东说念主概况    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东说念主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    筹商东说念主：赵瑛    注册成本：5.2 亿元东说念主民币    股权结构（截止于 2025 年 3 月 18 日）：              鼓舞称号                  出资比例       国泰君安证券股份有限公司                 27.775%         申万宏源证券有限公司                 27.775%          加拿大蒙特利尔银行                 27.775%     山东省金融资产管理股份有限公司                16.675%    注：公司主要鼓舞变更历程正在进行中，合并后的国泰君安证券股份有限公 司全称以阛阓监督管理部门最终登记为准。    二、 主要东说念主员情况             董事会成员    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、 工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总司理助理、总经 理，申银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副 总司理，华宝信赖投资有限干事公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事                                 招募说明书（更新） 兼总司理，海通证券股份有限公司副总司理。   方荣义先生，董事，副董事长，博士，高档司帐师。现任申万宏源集团股份 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副文牍、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务司帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座素质；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务工夫有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理陶冶中心任 副素质，中国东说念主民银行深圳市中心支行司帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东说念主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务司帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、推广委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。   William Bamber，董事，硕士，特准金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资 产管理首席推广官。历任多伦多证券交游所作念市商助理，加拿大帝国生意银行伍 德岗迪证券公司固定收入销售和交游员、金融产品部推广总监，加拿大帝国生意 银行世界阛阓公司金融产品部推广总监，Corp Capital 银行结构化产品主管， 好意思国汇丰银行结构化产品部高档副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类产品高 级董事总司理，加拿大帝国生意银行结构化产品部全球负责东说念主、董事总司理兼财 富处理有筹画中心负责东说念主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席推广官。   吴斌先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司机构销售部总经 理。历任钞票证券有限干事公司债券融资部高档司理，海通证券股份有限公司债 券部融资刊行部姿色司理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总司理助理、副 总司理，上海债券融资部总司理。   吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司内核负责东说念主、内核评 审总部总司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交游部职工，申银万国证券 股份有限公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、党委办 公室主任兼党委组织部副部长、东说念主力资源总部副总司理，申万宏源证券有限公司 党建干事部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司筹画财务管理总部总司理。                                   招募说明书（更新）   赵士毅先生，董事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企 业投资发展部负责东说念主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业 务主管，西班牙对外银行中国区推广董事、业务发展主管、中国区私东说念主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东说念主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生率领层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部推广总司理兼集团钞票管理和私东说念主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区政策发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。   岑岭先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲司帐师事务通盘限公司山东分所职员，国 富浩华司帐师事务通盘限公司山东分所职员，瑞华司帐师事务所（非常泛泛合伙） 山东分所姿色司理、注册司帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 握干事），财务管理部部长。   陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国 泰君安证券有限干事公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经 理、研究部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。   李彧先生，沉寂董事，研究生学历，高档经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、推广副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究 室科长、总裁室司理、总裁十分助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。   何伟先生，沉寂董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限干事公司董事长。   許濬先生，沉寂董事，博士，现任香港大学约束学院素质、香港大学约束学                            招募说明书（更新） 院环球生意管理学硕士姿色总监。历任香港科技大学管理学系助理素质，香港中 文大学跨国生意学系副素质、管理学系素质，香港大学约束学院副院长。   王叙果女士，沉寂董事，博士。现任南京审计大学金融学素质、硕士生导师， 从事金融学教学科研干事。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲 师、副素质，南京审计学院副素质。      监事会成员   孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司 投资发展部（基金管理部、政策磋商部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限 公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团 有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高档职员，山东省 金融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主握干事），山东省金融资产 管理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及概括管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及概括管 理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、概括管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副文牍。   叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融产品部总司理。历 任上海证券交游所博士后，海通证券股份有限公司销售交游总部网站筹谋及艳羡， 柜台阛阓部职工、产品管理部副司理、产品管理部司理，云南分公司党总支文牍、 副总司理（主握干事）、总司理。   赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总司理。 历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、合规与 风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规 概括部业务董事、概括管理总部概括行政部司理、法律合规总部合规概括部司理、 反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。   高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金采集交游部风控副总监兼资深 风险管理司理。历任安永华明司帐师事务所（非常泛泛合伙）高档审计员，富国 基金高档合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高档风险管理司理、集 中交游部风控总监助理。   马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部阛阓策略总监助理                                     招募说明书（更新） 兼高档阛阓策略司理。历任营销筹谋司理、高档营销筹谋司理。   黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金东说念主力资源部东说念主力资源总监兼 高档东说念主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国 基金东说念主力资源专员、东说念主力资源司理、东说念主力资源部东说念主力资源总监助理、东说念主力资源部 东说念主力资源副总监。   马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资 深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司法 务，富国基金助理信息知道与法务员、高档法律合规司理、合规稽核部合规稽核 总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。        督察长   赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司督察长。        经营管理层东说念主员   陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州相差口商品历练局秘 书、晋江相差口商品历练局办事处负责东说念主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部检讨员、高档检讨员、部门 副司理、部门司理、督察长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。   陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国确立银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司阛阓总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。   李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高档经济师。曾任国度教委外资贷款 办公室姿色官员，摩根士丹利成本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风 险评估部高档研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高档基金司理及高档研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与国外投资部总司理、公司总司理助理，                                       招募说明书（更新） 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任产品开拓主管、基金司理助理、基金司理、研究部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息工夫 部高档司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息工夫部副总司理、信息工夫部总司理、数字金融业务部副 总司理；现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息工夫部总司理。        本基金基金司理   （1）现任基金司理   朱征星，硕士，曾任海通证券研究所固收研究负责东说念主；自 2019 年 8 月加入 富国基金管理有限公司，历任固定收益基金司理助理、固定收益基金司理；现任 富国基金固定收益投资部固定收益投资总监助理兼固定收益基金司理。自 2020 年 11 月起任富国金融债债券型证券投资基金基金司理；自 2021 年 07 月起任富 国汇鑫金融债三个月按期盛开债券型证券投资基金基金司理；自 2021 年 12 月起 任富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金基金司理；自 2022 年 01 月起任 富国处所收益一年期纯债债券型证券投资基金基金司理；自 2022 年 08 月起任富 国中债 7-10 年政策性金融债交游型盛开式指数证券投资基金基金司理；自 2023 年 04 月起任富国中债 7-10 年政策性金融债交游型盛开式指数证券投资基金发起 式荟萃基金基金司理；自 2023 年 05 月起任富国增利债券型发起式证券投资基金 基金司理；自 2023 年 11 月起任富国瑞丰纯债债券型证券投资基金基金司理；具 有基金从业经验。   （2）历任基金司理   武磊自 2019 年 04 月至 2023 年 01 月担任本基金基金司理；   张明凯自 2019 年 04 月至 2020 年 10 月担任本基金基金司理。        投资决策委员会成员   公司投委会成员：总司理陈戈，摊派副总司理朱少醒，摊派副总司理李笑薇        其他   上述东说念主员之间不存在至支属关系。                               招募说明书（更新）   三、 基金管理东说念主的职责 配收益； 他法律步履；   四、 基金管理东说念主对于遵照法律法则的承诺 作办法》、     《销售办法》、           《信息知道办法》等法律法则的步履，并承诺建立健全的 里面抵制轨制，采用灵验措施，戒备罪人步履的发生。 里面风险抵制轨制，采用灵验措施，戒备下列步履的发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违纪承诺收益或者承担死亡；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事干系的交游行动；   （7）卤莽背负，不按照章程履行职责；                             招募说明书（更新）   （8）法律、行政法则和中国证监会章程窒碍的其他步履。 家联系法律、法则及行业表率，憨厚信用、戮力尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪经营；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）挑升损伤基金份额握有东说念主或其他基金干系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、骚扰、窒碍或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽背负、花费权益，不按照章程履行职责；   （7）违背现行灵验的联系法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，知道在职职期间明察的联系证券、基金的生意难懂、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 干系的交游行动；   （8）协助、接受请托或以其他任何体式为其他组织或个东说念主进行证券交游；   （9）违背证券交游风光业务法则，利用对敲、倒仓等技能旁边阛阓价钱， 烦懑阛阓递次；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息知道和告白中挑升含有子虚、误导、欺骗因素；   （12）以不正派技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金从业东说念主员形象；   （14）其他法律、行政法则窒碍的步履。   五、 基金管理东说念主对于窒碍性步履的承诺   为艳羡基金份额握有东说念主的正当权益，本基金窒碍从事下列步履：                             招募说明书（更新）   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、践诺 抵制东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当恰当基金的投资处所和投资策略，遵照基金份 额握有东说念主利益优先原则，真贵利益谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱推广。干系交游必须预先得到基金托管东说念主的欢跃，并按法律 法则给予知道。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消或调理上述窒碍性章程，基金管理东说念主在履行恰当 轨范后，本基金可不受上述章程的限制或按调理后的章程推广。   六、 基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 知道在职职期间明察的联系证券、基金的生意难懂，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事干系的交 易行动；   七、 基金管理东说念主的风险管理和里面抵制轨制   本基金在运作过程中濒临的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或工夫风险、合规性风险以过火他风险。   针对上述多样风险，基金管理东说念主建立了一套完好的风险管理体系，具体包括 以下内容：   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理政策、处所，建树相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与工夫系统，设定风险管理的时辰范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在的风险以及风险存在的原                            招募说明书（更新） 因。   （3）分析风险。检验存在的抵制措施，分析风险发生的可能性过火引起的 成果。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平辞别为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与成果的严重进度分别投入相应的级别。定量的方法则是想象一些风险贪图， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的轨范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理筹画， 对于一些成果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。   （6）监视与检验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改变。   （7）讲述与商榷。建立风险管理的讲述系统，使公司鼓舞、公司董事会、 公司高档管理东说念主员及监管部门了解公司风险管理景况，并寻求商榷意见。   （1）里面抵制的原则   ①全面性原则。里面抵制轨制遮蔽公司的各项业务、各个部门和各级东说念主员， 并渗入到决策、推广、监督、反馈等各个经营轨范。   ②沉寂性原则。公司确立沉寂的督察长与监察稽核职能部门，并使它们保握 高度的沉寂性与泰斗性。   ③相互制约原则。公司部门和岗亭的建树权责分明、相互牵制，并通过切实 可行的相互制衡措施来排斥里面抵制中的盲点。   ④进攻性原则。公司的发展必须建立在风险抵制完善和概念的基础上，里面 风险抵制与公司业务发展同等进攻。   （2）里面抵制的主要内容   ①抵制环境   公司董事会、监事会可爱建立完善的公司治理结构与里面抵制体系。基金管 理东说念主在董事会下确立有沉寂董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 抵制体系；公司监事会负责审阅外部沉寂审计机构的审计讲述，确保公司财务报                            招募说明书（更新） 告的信得过性、可靠性，督促实施联系审计建议。   公司管理层在总司理率领下，负责推广董事会敬佩的里面抵制政策，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展政策，确立了总司理办公会、投资决策 委员会、风险抵制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 紧要决策。   此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核干事，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面检验与监督，参与公司风险抵制干事，发 生紧要风险事件时向公司董事长和中国证监会讲述。   ②风险评估   公司里面稽核东说念主员按期评估公司及基金的风险景况，包括通盘能对经营处所、 投资处所产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体经营处所产生影响的可能 性及影响进度，并将评估讲述报总司理办公会和风险抵制委员会。   ③操作抵制   公司里面组织结构的想象方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互招引与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互沉寂，而况有沉寂的讲述系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。   各业务部门里面干事岗亭单干合理、职责明确，形成相互检验、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各干事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭干事轨制基础上，建树科学、合理、轨范化的业务操作历程， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，保存完 整的业务记载，制定严格的检验、复核轨范。   ④信息与交流   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务文书体系，通过建立灵验的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保 证信息实时投递恰当的东说念主员进行处理。   ⑤监督与里面稽核   基金管理东说念主确立了沉寂于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，检验、评价公司里面抵制轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面抵制                            招募说明书（更新） 轨制的推广情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时提议更始意见， 促进公司里面管理轨制灵验地推广。里面稽核东说念主员具有相对的沉寂性，监察稽核 讲述提交整体董事审阅并报送中国证监会。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和支握里面抵制轨制是基金管理东说念主董事会 及管理层的干事；   （2）上述对于里面抵制的知道信得过、准确；   （3）基金管理东说念主承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展连接完善里面控 制轨制。                                   招募说明书（更新）                     第四部分 基金托管东说念主    一、 基本情况    称号：南京银行股份有限公司    住所：南京市山河大街 88 号    法定代表东说念主：谢宁    成随即间：1996 年 2 月 6 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405 号    组织体式：股份有限公司    注册成本：1000701.6973 万元东说念主民币    存续期间：握续经营    二、 基金托管业务经营情况            托管业务概况    南京银行成立于 1996 年 2 月 6 日，是一产物有由国有股份、中资法东说念主股份、 外资股份及无边个东说念主股份共同组成沉寂法东说念主经验的股份制生意银行，实行一级法 东说念主体制。南京银行历经两次改名，在世界城商行中率先启动上市引导轨范并于 托管业务经验。2014 年 12 月，南京银行获取保监会批复的保障资金托管业务资 格。取得经验后，南京银行充分阐扬基金公司、资产管理等执照皆全的上风，握 续加强与金融阛阓、投资银行等业务的条线联动上风，托管产品种类连接丰富， 现在不错开展证券投资基金托管、证券公司客户资产管理筹画托管、基金管理公 司资产管理筹画托管、基金子公司资产管理筹画托管、私募投资基金托管、期货 公司资产管理筹画托管、信赖筹画看护、银行答理业务托管、保障资金托管、QDII 托管等业务。    南京银行资产托管鸿沟保握稳当增长，截止 2024 年 6 月 30 日，托管鸿沟达                              招募说明书（更新）       托管部门及主要东说念主员情况   南京银行资产托管部确立于 2013 年，下设业务运营部、内控稽核部等八个 内设部门，其中从事基金计帐、核算、投资监督、信息知道、里面稽核监控等业 务的执业东说念主员不少于 8 东说念主，并具有基金从业经验。部分中枢业务岗亭东说念主员均具备       托管系统情况   南京银行资产托管业务系统确立由深圳市赢时胜信息工夫股份有限公司承 建，使用的是阛阓上主流的资产托管业务系统，能支握现在阛阓上大多数基金托 管业务，且与本行的其他业务系统严格分离。   三、 基金托管东说念主的里面抵制轨制   手脚基金托管东说念主，南京银行严格遵照国度联系托管业务的法律法则、行业监 管规章和行内联系管理章程，遵法经营、表率运作、严格监察，确保业务的稳健 运行，保证基金资产的安全完好，确保联系信息的信得过、准确、完好、实时，保 护基金份额握有东说念主的正当权益。   南京银行建立了涵盖范围皆全、职责鸿沟较为明晰的全面风险管理治理架构。 南京银行资产托管部内设沉寂、专职的内控稽核部，配备内控稽核东说念主员负责托管 业务的内控监监干事，具有沉寂运用监督稽核干事权益和本事。   南京银行资产托管部具备系统、完善的轨制抵制体系，建立了管理轨制、控 制轨制、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作和善利进行； 南京银行资产托管部干事主说念主员具备从业经验；业务管理严格实行复核、审核、检 查轨制，授权干事实行采集抵制，业务钤记按规程看护、存放、使用，账户贵寓 严格看护，制约机制严格灵验；业务操作区专门建树，顽固管理，实施音像监控； 业务信息由专职信息知道东说念主负责，戒备泄密；业求杀青自动化操作，戒备东说念主为事 故的发生，工夫系统完好、沉寂。   四、 基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作管理                            招募说明书（更新） 办法》的干系章程，基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示违背法律、行政法则 和其他联系章程，或者违背基金合同约定的，应当断绝推广，实时文书基金管理 东说念主，并实时向国务院证券监督管理机构讲述。基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据 交游轨范仍是奏效的投资指示违背法律、行政法则和其他联系章程，或者违背基 金合同约定的，应当实时文书基金管理东说念主，并实时向国务院证券监督管理机构报 告。                                     招募说明书（更新）                       第五部分 干系服务机构     一、 基金销售机构             直销机构     称号：富国基金管理有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层     法定代表东说念主：裴长江     总司理：陈戈     成立日历：1999 年 4 月 13 日     直销网点：直销中心     直销中心肠址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27 层     客户服务统一商榷电话：95105686、4008880688（世界统一，免资料话费）     传真：021-20513177     筹商东说念主：吕铭泽     公司网站：www.fullgoal.com.cn             代销机构     （1）南京银行股份有限公司     注册地址：江苏省南京市中山路 288 号     办公地址：江苏省南京市中山路 288 号     法东说念主代表：胡升荣     筹商东说念主员：赵世光     客服电话：95302     公司网站：www.njcb.com.cn     （2）交通银行股份有限公司     注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号                                招募说明书（更新） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法东说念主代表：任德奇 筹商东说念主员：高天 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （3）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 法东说念主代表：缪建民 筹商东说念主员：季平伟 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （4）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 办公地址：中国福州市湖东路 154 号 法东说念主代表：吕家进 筹商东说念主员：孙琪虹 客服电话：95561 公司网站：www.cib.com.cn （5）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法东说念主代表：张金良 筹商东说念主员：李雪萍 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com （6）浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 办公地址：浙江省杭州市延安路 366 号                                     招募说明书（更新）    法东说念主代表：沈仁康    筹商东说念主员：任轩仪    客服电话：95527    公司网站：www.czbank.com    （7）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港招引区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区科技中一说念腾讯大厦    法东说念主代表：刘明军    筹商东说念主员：刘鸣    客服电话：95017    公司网站：www.tenganxinxi.com    （8）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法东说念主代表：葛新    筹商东说念主员：孙博超    客服电话：95055-4    公司网站：www.baiyingfund.com    （9）博时钞票基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦    法东说念主代表：王德英    筹商东说念主员：张敏    客服电话：4006105568    公司网站：www.boserawealth.com    （10）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层                                    招募说明书（更新） 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法东说念主代表：其实 筹商东说念主员：潘世友 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （11）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时期广场 12 层 法东说念主代表：杨文斌 筹商东说念主员：张茹 客服电话：4007-009-665 公司网站：www.howbuy.com （12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法东说念主代表：王珺 筹商东说念主员：韩爱彬 客服电话：95188-8 公司网站：www.fund123.cn （13）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法东说念主代表：吴强 筹商东说念主员：吴强 客服电话：952555 公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/ （14）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街 57 号 6 幢 221 室 办公地址：上海虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层                                       招募说明书（更新）   法东说念主代表：李兴春   筹商东说念主员：曹怡晨   客服电话：4000325885   公司网站：http://www.leadfund.com.cn/   （15）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 17 层 19C13   办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号   法东说念主代表：王伟刚   筹商东说念主员：丁向坤   客服电话：400-619-9059   公司网站：www.hcfunds.com   （16）上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）   办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室   法东说念主代表：王翔   筹商东说念主员：项阳   客服电话：400-820-5369   公司网站：www.jiyufund.com.cn   （17）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室   办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室   法东说念主代表：郑新林   筹商东说念主员：邓琦   客服电话：021-68889082   公司网站：www.pytz.cn   （18）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491   办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层                                   招募说明书（更新） 法东说念主代表：肖雯 筹商东说念主员：黄敏娥 客服电话：020-89629066 公司网站：www.yingmi.cn （19）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市亦庄经济开拓区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 法东说念主代表：江卉 筹商东说念主员：徐伯宇 客服电话：95118 公司网站：http://fund.jd.com/ （20）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法东说念主代表：钟斐斐 筹商东说念主员：戚晓强 客服电话：400-159-9288 公司网站：danjuanapp.com （21）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号 办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大五说念口广场 1 号楼 21 层 法东说念主代表：杨华辉 筹商东说念主员：夏中苏 客服电话：95562 公司网站：www.xyzq.com.cn （22）浙商证券股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市五星路 201 号 办公地址：浙江省杭州市西湖区杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6、7 楼 法东说念主代表：吴承根                                     招募说明书（更新）     筹商东说念主员：张国放     客服电话：4006-967777     公司网站：www.stocke.com.cn     （23）东方钞票证券股份有限公司     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦     法东说念主代表：戴彦     筹商东说念主员：唐湘怡     客服电话：95357     公司网站：http://www.18.cn     （24）中国东说念主寿保障股份有限公司     注册地址：北京市西城区金融大街 16 号     办公地址：北京市西城区金融大街 16 号     法东说念主代表：王滨     筹商东说念主员：陈慧     客服电话：010-63631519     公司网站：www.e-chinalife.com             其他     基金管理东说念主可根据联系法律法则的要求，取舍其它恰当要求的机构销售本基 金，并在基金管理东说念主网站公示。     二、 基金登记机构     称号：富国基金管理有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层     法定代表东说念主：裴长江     成立日历：1999 年 4 月 13 日     电话：（021）20361818                                招募说明书（更新） 传真：（021）20361616 筹商东说念主：徐慧 三、 出具法律意见书的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 负责东说念主：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 筹商东说念主：陈颖华 承办讼师：早晨、陈颖华 四、 审计基金财产的司帐师事务所 称号：安永华明司帐师事务所（非常泛泛合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 推广事务合伙东说念主：毛鞍宁 筹商电话：010-58153000 传真：010-85188298 筹商东说念主：王珊珊 承办注册司帐师：王珊珊、李倩妤                                    招募说明书（更新）                第六部分 基金的召募   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 过火他联系章程召募，召募请求经中国证监会 2019 年 3 月 22 日证监许可【2019】   一、 基金类型   债券型证券投资基金   二、 基金运作方式   契约型盛开式   三、 基金存续期限   不按期   四、 基金份额的类别   本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。收取认购费、申购费，而不从本类别基金资产入网提销售服务费的， 称为 A 类基金份额；不收取认购费、申购费，但从本类别基金资产中按 0.10% 的年费率计提销售服务费的，称为 C 类基金份额；不收取申购费，但从本类别 基金资产中按 0.10%的年费率计提销售服务费的，称为 E 类基金份额。   本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额分别建树基金代码。 由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额将 分别策画基金份额净值。   投资者在认购、申购基金份额时可自行取舍基金份额类别。   联系基金份额类别的具体建树、费率水平（基金管理费和基金托管费除外） 等由基金管理东说念主敬佩。根据基金销售情况，基金管理东说念主在不违背法律法则章程且 对已有基金份额握有东说念主利益无践诺性不利影响的情况下，经履行恰当轨范后增多 新的基金份额类别、调理现有基金份额类别的费率（基金管理费和基金托管费除 外）、住手现有基金份额类别的销售、或调理基金份额分类法则等，调理实施前 基金管理东说念主需依照《信息知道办法》的章程在章程媒介公告，不需要召开基金份 额握有东说念主大会。                                        招募说明书（更新）    五、 召募情况    经安永华明司帐师事务所验资，本次召募的灵验认购户数为 267 户，本次募 集期的灵验认购份额 6，756，470，743.08 份，利息结转的基金份额 4，471.53 份，两 项揣摸共 6，756，475，214.61 份基金份额。    在基金召募期内，基金管理东说念主的基金从业东说念主员认购本基金的基金份额 东说念主未使用固有资金认购本基金。                                 招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的奏效   一、 基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资讲述之日起 10 日内，向中国证监 会提交验资讲述，办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主持理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面证据之日起，基金合同奏效；不然基金合同不奏效。基金管理东说念主 在收到中国证监会证据文献的次日对基金合同奏效事宜给予公告。基金管理东说念主应 将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前，任何东说念主不得 动用。   二、 基金合同奏效   根据联系章程，本基金骄气基金合同奏效条件，基金合同于 2019 年 4 月 17 日郑重奏效。自基金合同奏效日起，本基金管理东说念主郑重运行管理本基金。   三、 基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产鸿沟   基金合同奏效后的存续期内，链接 20 个干事日出现基金份额握有东说念主数目不 满 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按期讲述 中给予知道；链接 60 个干事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会 讲述并提议处理有筹画，如退换运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等， 并召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有章程时，从其章程。                                   招募说明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回      一、 申购和赎回风光   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主 在招募说明书或其他干系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业风光或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。      二、 申购和赎回的盛开日实时辰   投资者在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交游 所、深圳证券交游所的广博交游日的交游时辰，但基金管理东说念主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现不可抗力，或者新的证券交游阛阓、证券交游所交 易时辰变更或其他非常情况，基金管理东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时辰进行 相应的调理，但应在实施日前依照《信息知道办法》的联系章程在章程媒介上公 告。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不跨越 3 个月运行办理申购，具体业务办 理时辰在申购运行公告中章程。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不跨越 3 个月运行办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回运行公告中章程。   本基金于 2019 年 5 月 17 日起运行办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资者在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或退换 请求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日基金份额 申购、赎回的价钱。      三、 申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以请求当日收市后策画的该类基金份                               招募说明书（更新） 额净值为基准进行策画； 方法赎回； 处理法则等在遵照基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体规 定为准； 投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东说念主 必须在新法则运行实施前依照《信息知道办法》的联系章程在章程媒介上公告。   四、 申购与赎回的轨范   投资者必须根据销售机构章程的轨范，在盛开日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的请求。   投资者申购基金份额时，必须在章程的时辰内全额请托申购款项，不然所提 交的申购请求无效。投资者请托申购款项，申购成立；登记机构证据基金份额时， 申购奏效。   投资者在提交赎回请求时须握有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请无效。基金份额握有东说念主在章程的时辰内递交赎回请求，赎回成立；登记机构确 认赎回请求时，赎复活效。   基金份额握有东说念主 T 日赎回请求奏效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日） 内将赎回款项划往基金份额握有东说念主银行账户。遇交游所或交游阛阓数据传输延长、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能控 制的因素影响业务处理历程，则赎回款顺延至上述情形排斥后的下一个干事日划 往基金份额握有东说念主银行账户。在发生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或 降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。                               招募说明书（更新）   基金管理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行调理，基金管理东说念主必须在调理实施前依照《信息知道办法》的联系章程在规 定媒介上公告。   基金管理东说念主应以交游时辰收尾前受理灵验申购和赎回请求确今日手脚申购 或赎回请求日（T 日），在广博情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的 灵验性进行证据。T 日提交的灵验请求，投资者应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询请求的证据情况。因投资者未 实时进行查询而变成的成果由其自行承担。若申购不成立或无效，则申购款项本 金退还给投资者，基金管理东说念主及基金托管东说念主不承担该璧还款项产生的利息等死亡。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定得胜，而仅代表销 售机构确乎经受到申购、赎回请求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为 准。对于请求及份额的证据情况，投资者应实时查询并妥善运用正当权利。   五、 申购和赎回的数目限制 投资者通过销售机构申购本基金时，除需骄气基金管理东说念主最低申购金额限制外， 当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵照干系销售机构 的业务章程。   直销网点单个账户初次申购的最低金额为东说念主民币 50，000 元（含申购费），追 加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20，000 元（含申购费）；已在直销网点有该基金 认购记载的投资者不受初次申购最低金额的限制。其他销售网点的投资者欲转入 直销网点进行交游要受直销网点最低申购金额的限制。投资者当期分拨的基金收 益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理东说念主网上交游系统办 理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔 东说念主民币 1 元（含申购费）。基金管理东说念主可根据阛阓情况，调理本基金申购的最低 金额。   投资者可屡次申购，但单一投资者握有基金份额数不得达到或跨越基金份额 总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50% 的除外）。                                   招募说明书（更新） 基金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部请求赎回。但各销售机构对 交游账户最低份额余额有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 参见招募说明书更新或干系公告。 申购比例上限，具体章程请参见招募说明书更新或干系公告。 基金管理东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险抵制的需要，可采用上述措施对基金鸿沟给予控 制。具体见基金管理东说念主干系公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在调理实施前依照《信息知道办法》的联系规 定在章程媒介上公告。   六、 申购用度和赎回用度   投资者申购本基金份额时，需缴纳申购用度。投资者如果有多笔申购，适用 费率按单笔分别策画。   本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费。C 类基金份额和 E 类基 金份额不收取申购费，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。各销售机构销 售的份额类别以其业务章程为准，敬请投资者钟情。   本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户与除此之外 的其他投资者实施死别的申购费率。具体如下：   通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申购费 率见下表：         申购金额（M）           申购费率         M＜100 万元          0.05%                                       招募说明书（更新）          M≥500 万元            1000 元/笔   注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销中心申购本 A 类基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老筹画筹集的资金过火投资运营 收益形成的补充养老基金等，具体包括：世界社会保障基金；不错投资基金的地 方社会保障基金；企业年金单一筹画以及麇集筹画；企业年金理事会请托的特定 客户资产管理筹画；企业年金待业金产品；个东说念主税收递延型生意养老保障等产品； 养老处所基金；职业年金筹画。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将发布临 时公告将其纳入待业金客户范围。   除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率见 下表：         申购金额（M）              申购费率          M＜100 万元             0.50%          M≥500 万元            1000 元/笔   本基金 A 类基金份额申购用度不列入基金财产，主要用于基金的阛阓推广、 销售、登记等召募期间发生的各项用度。   （1）赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担。投资者认（申）购 本基金所对应的赎回费率随握未必辰递减。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份 额适用一样费率，赎回费率见下表：         握未必辰（N）              赎回费率            N＜7 日              1.50%            N≥30 日             0.00%   本基金 E 类基金份额的赎回费率见下表：         握有期限（N）              赎回费率                                      招募说明书（更新）           N＜7 日              1.50%           N≥7 日                0   （注：赎回份额握未必辰的策画，以该份额自登记机构证据之日运行策画。）   （2）投资者可将其握有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回用度在 基金份额握有东说念主赎回本基金份额时收取。   对握续握有期少于 7 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对握 续握有期不少于 7 日的投资者，将赎回费总额的 25%计入基金财产，未归入基金 财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 基金管理东说念主不错在法律法则章程和基金合同约定的范围内调理费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息知道办法》的联系章程在规 定媒介上公告。 在不违背法律法则章程及基金合同约定的情形下根据阛阓情况制定基金促销计 划，针对投资者按期或不按期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错恰当调低本基金的销售费率。   七、 申购份额与赎回金额的策画   （1）投资者申购本基金 A 类基金份额的策画方式   当申购用度适用比例费率时，申购份额的策画方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额的基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的策画方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额的基金份额净值   上述策画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或                                              招募说明书（更新） 死亡由基金财产承担。   例：某投资者（非待业金客户）投资 40，000 元申购本基金 A 类基金份额， 则对应的申购费率为 0.50%，假定申购当日基金份额净值为 1.0400 元，则其可得 到的申购份额为：   净申购金额=40，000/（1+0.50%）=39，801.00 元   申购用度=40，000-39，801.00=199.00 元   申购份额=39，801.00/1.0400=38，270.19 份   即：该投资者（非待业金客户）投资 40，000 元申购本基金 A 类基金份额， 假定申购当日基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38，270.19 份 A 类基金份额。   例：某投资者（待业金客户）投资 2，000，000 元通过本公司直销中心申购本 基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.03%，假定申购当日基金份额净值为   净申购金额=2，000，000/（1+0.03%）=1，999，400.18 元   申购用度=2，000，000-1，999，400.18=599.82 元   申购份额=1，999，400.18/1.0400=1，922，500.17 份   即：该投资者（待业金客户）投资 2，000，000 元通过本公司直销中心申购本 基金 A 类基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1，922，500.17 份 A 类基金份额。   （2）投资者申购本基金 C 类/E 类基金份额的策画方式   申购份额＝申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资者投资 10，000 元申购本基金 C 类/E 类份额，假定申购当日 C 类 /E 类基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额=10，000/1.1500=8，695.65 份   即：投资者投资 10，000 元申购本基金 C 类/E 类份额，假定申购当日 C 类/E 类基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 8，695.65 份 C 类/E 类基金份额。   赎回金额的策画方法如下：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×赎回费率                                        招募说明书（更新）    净赎回金额＝赎回总金额-赎回用度    上述策画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 死亡由基金财产承担。    例：某投资者在 T 日赎回 10，000 份本基金 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.2500 元，握未必辰为 20 日，对应的赎回费率为    赎回总金额＝1.2500×10，000＝12，500.00 元    赎回用度＝12，500.00×0.10%＝12.50 元    赎回金额＝12，500.00－12.50＝12，487.50 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，握未必辰为 20 日，假定赎 回当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为    例：某投资者在 T 日赎回 10，000 份本基金 C 类基金份额，假定握未必辰大 于 30 日，则对应的赎回费率为 0，假定赎回日 C 类基金份额的基金份额净值为    赎回总金额＝10，000×1.0800=10，800.00 元    赎回用度＝10，800.00×0%＝0.00 元    净赎回金额＝10，800.00-0.00＝10，800.00 元    即：该投资者赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，握未必辰大于 30 日，假 设赎回日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0800 元，则其可得到的净赎回金额 为 10，800.00 元。    例：某投资者在 T 日赎回 10，000 份 E 类基金份额，握未必辰为 6 日，则对 应的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 E 类基金份额净值为 1.2500 元，则其获 得的赎回金额策画如下：    赎回总金额＝1.2500×10，000＝12，500.00 元    赎回用度＝12，500.00×1.50%＝187.50 元    赎回金额＝12，500.00-187.50＝12，312.50 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 E 类基金份额，则其可得到的赎回金额为                               招募说明书（更新）   本基金千般基金份额净值的策画，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或死亡由基金财产承担。T 日的千般基金份额净值 在今日收市后策画，并在 T+1 日内公告。遇非常情况，经履行恰当轨范，不错 恰当延长策画或公告。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值，灵验 份额单元为份，上述策画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产 生的收益或死亡由基金财产承担。   赎回金额为按践诺证据的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额的基金份额 净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述策画结果均按四舍五入方法， 保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或死亡由基金财产承担。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵照干系法律法则以及 监管部门、自律法则的章程。   八、 断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资者的申购请求： 投资东说念主的申购请求。 产净值。 份额握有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相躲闪 50%采集度的情形时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额握有东说念主利益的情形。                               招募说明书（更新） 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法广博运行。 格且遴聘估值工夫仍导致公允价值存在紧要不敬佩性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购请求。   发生上述第 1、2、3、6、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂 停接受投资者的申购请求时，基金管理东说念主应当根据联系章程在章程媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资者的申购请求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本 金将退还给投资者，基金管理东说念主及基金托管东说念主不承担该璧还款项产生的利息等损 失。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   九、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资者的赎回请求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回请求或降速支付赎回款项。 产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额握有东说念主的赎回请求。 格且遴聘估值工夫仍导致公允价值存在紧要不敬佩性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回请求，基金管理东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨                              招募说明书（更新） 给赎回请求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系条件处理。基金份额握有东说念主在请求赎回时可预先取舍将当日可能未获受 理部分给予湮灭。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   十、 大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金 退换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金退换中转入请求份额 总和后的余额）跨越前一盛开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有本事支付投资者的全部赎回请求时， 按广博赎回轨范推广。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资者的赎回请求有清贫或认 为因支付投资者的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户 赎回请求量占赎回请求总量的比例，敬佩当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资者在提交赎回请求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的， 将自动转入下一个盛开日络续赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回请求将被湮灭。缓期的赎回请求与下一盛开日赎回请求一并 处理，无优先权并以下一盛开日的该类基金份额净值为基础策画赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回请求时未作明确取舍，投资者未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   若基金发生大都赎回，在出现单个基金份额握有东说念主跨越前一盛开日基金总份 额 10%的赎回请求（“大额赎回请求东说念主”）情形下，基金管理东说念主不错对大额赎回申 请东说念主的赎回请求缓期办理，即按照保护其他赎回请求东说念主（“小额赎回请求东说念主”）利 益的原则，基金管理东说念主不错优先证据小额赎回请求东说念主的赎回请求，具体为：如小                             招募说明书（更新） 额赎回请求东说念主的赎回请求在当日被全部证据，则基金管理东说念主在当日接受赎回比例 不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回请求的范围内对 大额赎回请求东说念主的赎回请求按比例证据，对大额赎回请求东说念主未予证据的赎回请求 缓期办理；如小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日未被全部证据，则对全部未证据 的赎回请求（含小额赎回请求东说念主的其余赎回请求与大额赎回请求东说念主的全部赎回申 请）缓期办理。缓期办理的具体轨范，按照本条章程的缓期赎回或取消赎回的方 式办理；同期，基金管理东说念主应当对缓期办理的事宜在章程媒介上刊登公告。基金 管理东说念主在履行恰当轨范后，有权根据那时阛阓环境调理前述比例和办理措施，并 在章程媒介上进行公告。   （3）暂停赎回：链接 2 个盛开日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；仍是接受的赎回请求不错降速支 付赎回款项，但不得跨越 20 个干事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理或降速支付赎回款项时，基金管理东说念主应当通 过邮寄、传真或者招募说明书章程的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额握有 东说念主，说明联系处理方法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、 暂停申购或赎回的公告和重新盛开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 联系章程，最迟于重新盛开日在章程媒介上刊登重新盛开申购或赎回的公告；也 不错根据践诺情况在暂停公告中明确重新盛开申购或赎回的时辰，届时不再另行 发布重新盛开的公告。   十二、 基金退换   基金管理东说念主不错根据干系法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 干系法则由基金管理东说念主届时根据干系法律法则及基金合同的章程制定并公告，并                              招募说明书（更新） 提前奉告基金托管东说念主与干系机构。   十三、 基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会认同的交游风光或者交游方式进行份额转让的请求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十四、 基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推广等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、恰当法律法则的其他非交游过户，或者 按照干系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资者或者是按 照干系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   袭取是指基金份额握有东说念主去世，其握有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推广是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东说念主握有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵寓，对于恰当条件的非交游过户请求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的轨范收费。   十五、 基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的轨范收取转托管费。   十六、 按期定额投资筹画   基金管理东说念主不错为投资者办理按期定额投资筹画，具体法则由基金管理东说念主另 行章程。投资者在办理按期定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所章程的按期定 额投资筹画最低申购金额。   十七、 基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。                            招募说明书（更新）   基金账户或基金份额、被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结 部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法则或监管部门另有章程的除外。   如干系法律法则允许基金管理东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东说念主将制定和实施相应的业务法则。   十八、 实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或干系公告。                             招募说明书（更新）             第九部分 基金的投资   一、 投资处所   缜密追踪标的指数，争取在扣除各项用度之前获取与标的指数相似的总答复， 追求追踪偏离度和追踪症结最小化。   二、 投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地杀青投资处所， 基金还可投资于国内照章刊行上市的政策性金融债、债券回购、银行进款。   本基金不投资于除政策性金融债除外的债券资产。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当 轨范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 资产的 80%；本基金握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不 低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。   如法律法则或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行恰当轨范后， 以变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应调理。   三、 投资策略   本基金为指数基金，主要遴聘抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券手脚替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以杀青对标的指数的灵验追踪。   在广博阛阓情况下，本基金力图日均追踪偏离度的皆备值不跨越 0.2%，年 化追踪症结不跨越 2%。如因指数编制法则调理或其他因素导致追踪症结跨越上 述范围，基金管理东说念主应采用合理措施幸免追踪症结进一步扩大。   当指数成份券发生光显负面事件濒临退市或误期风险，且指数编制机构暂未 作出调理的，基金管理东说念主应当按照握有东说念主利益优先的原则，履行里面决策轨范后 实时对干系成份券进行调理。                            招募说明书（更新）   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，选取流动性较 好的成份券构建组合，对标的指数的久期等贪图进行追踪，达到复制标的指数、 镌汰交游成本的主义。   对于阛阓流动性不及、因法律法则原因个别成份券被限制投资等情况，本基 金无法获取对个别成份券鼓胀数目的投资时，基金管理东说念主将通过投资其他成份券、 非成份券等方式进行替代。   为了在一定进度上弥补基金用度，基金管理东说念主还不错在抵制风险的前提下， 使用其他投资策略。举例，基金管理东说念主不错利用银行间阛阓与交游所阛阓，或债 券一、二级阛阓间的套利契机进行跨阛阓套利；还不错使用事件驱动策略，即通 过分析紧要事件发生对投资标的订价的影响而进行套利；也不错使用公允价值策 略，即通过对债券阛阓价钱与模子价钱偏离度的研究，采用相应的增/减仓操作； 或运用杠杆旨趣进行回购交游等。   异日，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投 资处所的前提下，遵照法律法则的章程并履行恰当轨范后，相应调理或更新投资 策略，并在招募说明书更新中公告。   四、 投资决策与交游机制   投资决策委员会负责敬佩本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购 的最高比例等紧要投资决策。   基金司理在投资决策委员会敬佩的投资范围内制定并实施具体的投资策略， 向采集交游室下达投资指示。   采集交游室确立交游员，负责推广投资指示，就指示推广过程中的问题及市 场面的变化对指示推广的影响等问题实时向基金司理反馈，并可提议基于阛阓面 的具体建议。采集交游室同期负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公司旗 下其他基金之间的公说念交游抵制。                              招募说明书（更新）   投资决策委员会负责决定基金投资的紧要决策。基金司理在授权范围内，制 定具体的投资组合有筹画并推广。采集交游室负责推广投资指示。   （1）基金司理根据阛阓的趋势、运行的样貌和本性，并结合基金合同、投 经验调拟定投资策略讲述。   （2）投资策略讲述提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金 的投资比例、大类资产散布比例、组合基准久期、回购比例等进攻事项。   （3）基金司理根据批准后的投资策略敬佩最终的资产散布比例、组合基准 久期和个券投资散布方式等。   （4）对已投资品种进行追踪，对投资组合进行动态调理。   五、 投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于标 的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；   （2）本基金握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低 于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；   （3）本基金投入世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基 金资产净值的 40%；投入世界银行间同行阛阓进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （4）本基金的基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得跨越基金资产净值 的 15%，因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的因素以致基金不符 合该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （7）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除（2）、（5）和（6）条外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟                             招募说明书（更新） 变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金管理东说念主之外的因 素以致基金投资比例不恰当上述章程投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游 日内进行调理，但中国证监会章程的非常情形除外。法律法则另有章程的，从其 章程。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起运行。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行恰当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的章程为准，不需要 经基金份额握有东说念主大会审议，但须提前公告。   为艳羡基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽干事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则法律法则或中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、旁边证券交游价钱过火他不正派的证券交游行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会及基金合同章程窒碍的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、践诺 抵制东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当恰当基金的投资处所和投资策略，遵照基金份 额握有东说念主利益优先原则，真贵利益谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱推广。干系交游必须预先得到基金托管东说念主的欢跃，并按法律 法则给予知道。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消或调理上述窒碍性章程，基金管理东说念主在履行恰当 轨范后，本基金可不受上述章程的限制或按调理后的章程推广。                                             招募说明书（更新）   六、 事迹比拟基准   本基金的标的指数是中债-1-5 年农刊行债券指数。   中债-1-5 年农刊行债券指数隶属于中债总指数族分类，该指数因素券包括 中国农业发展银行在境内公开拓行且上市流畅的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债。   异日若出现标的指数不恰当要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素以致标的指数不恰当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理东说念主应当自该情形发生之日起十个干事日向中国证监会讲述并提议处理方 案，如更换基金标的指数、退换运作方式，与其他基金合并、或者隔断基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理有筹画确按期间，基金管理 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵照基金份额握有东说念主 利益优先原则支握基金投资运作。   若出现指数改名等对基金投资无践诺性影响的标的指数变更情形，则无需召 开基金份额握有东说念主大会，基金管理东说念主应与基金托管东说念主协商一致后，报中国证监会 备案，并在章程媒介上公告。   中债-1-5 年农刊行债券指数隶属于中债总指数族分类，该指数因素券包括 中国农业发展银行在境内公开拓行且上市流畅的待偿期 0.5 至 5 年（包含 0.5 年和 5 年）的政策性银行债，可手脚投资该类债券的事迹基准和标的指数。   （1）指数称号   汉文称号：中债-1-5 年农刊行债券指数   英文称号：ChinaBond 1-5 Year ADBC Bond Index   钞票指数代码：CBA09101   （2）样本选取方法   政策性银行债、扶贫专项金融债                                    招募说明书（更新）   中国农业发展银行   世界银行间债券阛阓、上海证券交游所、深圳证券交游所   无尽制   东说念主民币   附息式固定利率   无尽制   不包含含权债   以中债估值为参考（价钱偏离度参数为 0.1%），优先选取合理的最优双边报 价中间价，若无则取合理的交游所阛阓收盘价，再无则平直遴聘中债估值价钱。   市值法加权   （3）指数策画   每个世界银行间债券阛阓交游日策画   A）钞票贪图值策画公式                                                招募说明书（更新）          ?????，? =(1+???1)×?????，??1 +????，? +????，?    其中：            ????为 日债券指数的钞票贪图值                 日债券 的全价价钱            ????，?为 日债券 支付的利息，若无派息则该项为            ????，?为 日债券 偿付的本金额，若无偿付则该项为                         日债券的全价市值权重                        日债券 的现金权重                       日债券 的全        价市值            ???1 为 T?1 日活期进款日利率            ?????，?为本月至 日来自债券 的累计现金流   利息及再投资处理方式：当月收到的利息及提前偿还的本金收入手脚现金投 资于活期进款，月末临了一个干事日将当月积存的现金全部再投资于债券组合中。   B）全价贪图值策画公式    其中：            ???为 日债券指数的全价贪图值                  日债券 的全价价钱                   日债券 的全价市值       权重            ????，?为 日债券 偿付的本金额，若无偿付则该项为   C）净价贪图值策画公式                                         招募说明书（更新）        其中：               ???为 日债券指数的净价贪图值                  日债券 的净价价钱             日债券 的净价市值          权重               ????，?为 日债券 偿付的本金额，若无偿付则该项为    （4）待偿期分段子指数    无    （5）指数调理    因素券原则上每个世界银行间债券阛阓交游日调理    （6）指数发布    指数在每个世界银行间债券阛阓交游日发布一次，发布时辰为北京时辰 或通过中债概括业务平台、数据下载通说念进行指数查询和下载。    中债-1-5 年农刊行债券指数收益率×95%＋银行东说念主民币活期进款利率（税后） ×5%    若基金标的指数发生变更，基金事迹比拟基准随之变更，由基金管理东说念主根据 标的指数变更情形履行对应恰当轨范，并在调理实施前依照《信息知道办法》的 联系章程在中国证监会章程媒介上刊登公告。    七、 风险收益特征    本基金属于债券型基金，风险与收益低于股票型基金、混杂型基金，高于货 币阛阓基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数 相似的风险收益特征。    八、 侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。                                                招募说明书（更新）        侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变      现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的      章程。        九、 基金管理东说念主代表基金运用干系权利的处理原则及方法      额握有东说念主的利益；      东说念主牟取任何欠妥利益。        十、 投资组合讲述              讲述期末基金资产组合情况 序号             姿色       金额（元）                 占基金总资产的比例（%）        其中：股票                            －                    －        其中：债券              8，771，092，046.19              100.00              资产支握证券                     －                    －        其中：买断式回购的买入返售金                                         －                    －       融资产              讲述期末按行业分类的股票投资组合        注：本基金本讲述期末未握有境内股票资产。                                                               招募说明书（更新）                讲述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 投资明细       注：本基金本讲述期末未握有股票资产。                讲述期末按债券品种分类的债券投资组合      序号               债券品种             公允价值（元）                  占基金资产                                                                 净值比例（%）                    其中：政策性金融债               8，771，092，046.19           113.29                讲述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细                                                                  占基金资产 序号        债券代码       债券称号       数目（张）         公允价值(元)                                                                 净值比例（%）                                招募说明书（更新）         讲述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 支握证券投资明细   注：本基金本讲述期末未握有资产支握证券。         讲述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细   注：本基金本讲述期末未握有贵金属投资。         讲述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 投资明细   注：本基金本讲述期末未握有权证。         讲述期末本基金投资的股指期货交游情况说明 公允价值变动总额揣摸(元)                              － 股指期货投成本期收益(元)                              － 股指期货投成本期公允价值变动(元)                          －   注：本基金本讲述期末未投资股指期货。   本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。         讲述期末本基金投资的国债期货交游情况说明   本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 公允价值变动总额揣摸（元）                      － 国债期货投成本期收益（元）                      － 国债期货投成本期公允价值变动（元）                  －   注：本基金本讲述期末未投资国债期货。   本基金本讲述期末未投资国债期货。         投资组合讲述附注 造访，或在讲述编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形。   讲述期内本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案造访，或                                 招募说明书（更新） 在讲述编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形。      本基金本讲述期末未握有股票资产。 序号              称号             金额（元）      注：本基金本讲述期末未握有处于转股期的可退换债券。      注：本基金本讲述期末未握有股票。      因四舍五入原因，投资组合讲述中市值占净值比例的分项之和与揣摸可能存 在尾差。                                                               招募说明书（更新）                              第十部分 基金的事迹        基金管理东说念主依照恪称背负、憨厚信用、严慎戮力的原则管理和运用基金财产，    但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日表    现。投资有风险，投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    一、 本基金历史各时辰段份额净值增长率过火与同期事迹比拟基准收益率的    比拟        （1）富国中债 1-5 年农刊行债券指数 A                                   净值增长          事迹比拟      事迹比拟基                         净值增长         阶段                        率轨范差          基准收益      准收益率标     ①-③      ②-④                         率①                                    ②             率③       准差④        （2）富国中债 1-5 年农刊行债券指数 C                                   净值增长          事迹比拟      事迹比拟基                         净值增长         阶段                        率轨范差          基准收益      准收益率标     ①-③      ②-④                         率①                                    ②             率③       准差④                                                               招募说明书（更新）        （3）富国中债 1-5 年农刊行债券指数 E                                   净值增长          事迹比拟      事迹比拟基                         净值增长         阶段                        率轨范差          基准收益      准收益率标     ①-③     ②-④                          率①                                    ②             率③        准差④        二、 自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹比拟    基准收益率变动的比拟        （1）自基金 A 级份额奏效以来富国中债 1-5 年农刊行债券指数 A 基金累计    净值增长率变动过火与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟        注：1、截止日历为 2024 年 12 月 31 日。    起至 2019 年 10 月 16 日，建仓期收尾时各项资产配置比例均恰当基金合同约定。        （2）自基金 C 级份额奏效以来富国中债 1-5 年农刊行债券指数 C 基金累计    净值增长率变动过火与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟                                         招募说明书（更新）   注：1、截止日历为 2024 年 12 月 31 日。 起至 2019 年 10 月 16 日，建仓期收尾时各项资产配置比例均恰当基金合同约定。   （3）自基金 E 级份额奏效以来富国中债 1-5 年农刊行债券指数 E 基金累计 净值增长率变动过火与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟                                   招募说明书（更新）   注：1、截止日历为 2024 年 12 月 31 日。 算。                             招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、 基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收款项 以过火他资产的价值总和。   二、 基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、 基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相沉寂。   四、 基金财产的看护和贬责   本基金财产沉寂于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看护。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律干事，其债权东说念主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的章程贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章完了、被照章湮灭或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制推广。                                招募说明书（更新）                第十二部分 基金资产的估值      一、 估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游风光的交游日以及国度法律法则 章程需要对外知道基金净值的非交游日。      二、 估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。      三、 估值原则   基金管理东说念主在敬佩干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业会 计准则》、监管部门联系章程。 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应遴聘最近交游日的报价敬佩公允价值。有充足字据标明估值日 或最近交游日的报价不成信得过反馈公允价值的，草率报价进行调理，敬佩公允价 值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值工夫中酌量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值工夫中不应将该限制作 为特征酌量。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量握有干系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支握的估值工夫敬佩公允价值。遴聘估值工夫敬佩公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行调理并敬佩公允价值。                              招募说明书（更新）      四、 估值方法   本节所称的固定收益品种，是指在银行间债券阛阓、上海证券交游所、深圳 证券交游所及中国证监会认同的其他交游风光上市交游或挂牌转让的政策性金 融债等债券品种。   对在交游所阛阓上市交游或挂牌转让的固定收益品种（另有章程的除外）， 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 当日的估值净价进行估值。 值。   （1）对在交游所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，遴聘估值工夫敬佩 公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，按 成本估值。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵照干系法律法则以及 监管部门、自律法则的章程。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的章程或者未能充分艳羡基金份额握有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律法则，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金司帐干事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照                                招募说明书（更新） 基金管理东说念主对基金净值信息的策画结果对外给予公布。   五、 估值轨范 额的余额数目策画，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主 不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。法律法则、监管机构、基金 合同另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主于每个干事日策画基金资产净值及千般基金份额的基金份额净 值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个干事日对基金资产估值后， 将千般基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，现货黄金交易 由基金管理东说念主对外公布。   六、 估值错误的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的邪恶变成估值错误，导致其他当事东说念主遇到死亡的，邪恶 的干事东说念主应当对由于该估值错误遇到损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直死亡按下述 “估值错误处理原则”给予抵偿，承担抵偿干事。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主变成死亡机，估值错误干事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误干事方承担； 由于估值错误干事方未实时更正已产生的估值错误，给当事东说念主变成死亡的，由估 值错误干事方对平直死亡承担抵偿干事；若估值错误干事方仍是积极协调，而况                              招募说明书（更新） 有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值错误干事方草率更正的情况向联系当事东说念主进行证据，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的干事方春联系当事东说念主的平直死亡负责，分歧盘曲死亡负责， 而况仅对估值错误的联系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值错误干事方仍草率估值错误负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益死亡（“受损方”），则估值错误责 任方应抵偿受损方的死亡，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求请托欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的抵偿额加上仍是获取的欠妥 得利返还的总和跨越其践诺死亡的差额部分支付给估值错误干事方。   （4）估值错误调理遴聘尽量规复至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值错误发生 的原因敬佩估值错误的干事方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误变成的死亡 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的干事方进行 更正和抵偿死亡；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向联系当事东说念主进行证据。   （1）任一类基金份额净值策画出现错误时，基金管理东说念主应当立即给予纠正， 通报基金托管东说念主，并采用合理的措施戒备死亡进一步扩大；   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案；                             招募说明书（更新）   （3）当基金份额净值策画差错给基金和基金份额握有东说念主变成死亡需要进行 抵偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据践诺情况界定两边承担的干事，经证据 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐干事方由基金管理东说念主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金管理东说念主的建议执 行，由此给基金份额握有东说念主和基金财产变成的死亡，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主策画的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由此 给基金份额握有东说念主变成死亡的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付抵偿 金，就践诺向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶 进度各自承担相应的干事。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的策画结果，诚然屡次重新计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东说念主的策画结果对外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金变成的死亡，由基 金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值策画错误而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的死亡，由 基金管理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机构另有章程的，从其章程处理。   七、 暂停估值的情形 商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、 基金净值的证据   用于基金信息知道的基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值由基金 管理东说念主负责策画，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个盛开日交游结 束后策画当日的基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值并发送给基金托 管东说念主。基金托管东说念主对净值策画结果复核证据后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主                              招募说明书（更新） 对基金净值给予公布。   九、 非常情形的处理 差不手脚基金资产估值错误处理； 误，或由于其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采用必要、适 当、合理的措施进行检验，然则未能发现该错误的，由此变成的基金资产估值错 误，基金管理东说念主和基金托管东说念主奉命抵偿干事。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积 极采用必要的措施收缩或排斥由此变成的影响。   十、 实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停知道侧袋账户份额净值。                              招募说明书（更新）           第十三部分 基金的收益与分拨   一、 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、 基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已杀青收益的孰低数。   三、 基金收益分拨原则 所获分拨的现金收益，按照基金合同联系基金份额申购的约定转为相应类别的基 金份额；基金份额握有东说念主预先未作念出取舍的，基金管理东说念主应当支付现金； 金份额不收取销售服务费，C 类和 E 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类 别对应的可供分拨利润将有所不同；   在遵照法律法则和监管部门的章程，且对基金份额握有东说念主利益无践诺不利影 响的前提下，基金管理东说念主可在按照监管部门要求履行恰当轨范并与基金托管东说念主协 商一致后对基金收益分拨原则进行调理，不需召开基金份额握有东说念主大会，但应于 变更实施日前在章程媒介公告。   本基金每次收益分拨比例详见届时基金管理东说念主发布的公告。   四、 收益分拨有筹画   基金收益分拨有筹画中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、 收益分拨有筹画的敬佩、公告与实施   本基金收益分拨有筹画由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 章程媒介公告。                             招募说明书（更新）   六、 基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的策画方法，依照《业务法则》推广。   七、 实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                              招募说明书（更新）             第十四部分 基金用度与税收   一、 与基金运作联系的用度         基金用度的种类         基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的策画 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 首日起 5 个干事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的策画                                            招募说明书（更新） 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 首日起 5 个干事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。   本基金手脚指数基金，需根据与中债金融估值中心有限公司签署的指数使用 许可公约的约定向中债金融估值中心有限公司支付指数许可使用费。指数许可使 用费费率水平根据基金资产平均净值分档建树。   当季基金资产平均净值=本基金当季存续的逐日资产净值之和/当季本基金 存续的当然日天数   当季基金资产平均净值对应的各脉络费率水平如下： 季度基金资产平均净值                      季度费率         年度费率 （不包括 10 亿东说念主民币整） （包括 10 亿东说念主民币整，不包括 20 亿东说念主民币整） 跨越 20 亿东说念主民币 （包括 20 亿东说念主民币整）   其中：1bp=基本点数=1/10，000=0.01%。   每季度按照当季的基金资产平均净值选取适用的费率，策画公式如下：   当季度基金资产平均净值在 10 亿元以下（不包括 10 亿元），指数许可使用 费按前一日的基金资产净值的 0.04%的年费率计提。指数许可使用费逐日策画， 逐日累计。策画方法如下：   H=E×0.04%÷当年天数   当季度基金资产平均净值在 10 亿元至 20 亿元（包括 10 亿元，不包括 20                                    招募说明书（更新） 亿元），指数许可使用费按前一日的基金资产净值的 0.03%的年费率计提。指数 许可使用费逐日策画，逐日累计。策画方法如下：   H=E×0.03%÷当年天数   当季度基金资产平均净值在 20 亿元以上（包括 20 亿元），指数许可使用费 按前一日的基金资产净值的 0.025%的年费率计提。指数许可使用费逐日策画， 逐日累计。策画方法如下：   H=E×0.025%÷当年天数   H 为逐日应付的指数许可使用费   E 为前一日的基金资产净值   指数许可使用费自基金合同奏效之日起从基金资产入网提，每季度支付一次， 由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送划付指示，经基金托管东说念主复核后于次季初 10 个 干事日内从基金财产中一次性支付给中债金融估值中心有限公司。   如果指数许可公约约定的指数许可使用费的策画方法、费率和支付方式等发 生调理，本基金将遴聘调理后的方法或费率策画指数许可使用费。基金管理东说念主将 在招募说明书更新或其他公告中知道基金最新适用的方法，此项调理无需召开基 金份额握有东说念主大会审议。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。本基金 C 类和 E 类基 金份额的销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额握有东说念主服务。   销售服务费按前一日该类基金资产净值的 0.10%年费率计提。策画方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   C 类和 E 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支 付。由基金管理东说念主与基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主 协商一致的方式于次月首日起 5 个干事日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主，由基金管理东说念主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。                              招募说明书（更新）   上述“（一）基金用度的种类”中第 5－11 项用度，根据联系法则及相应协 议章程，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      不列入基金用度的姿色   下列用度不列入基金用度： 基金财产的死亡； 目。   二、 实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   三、 基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。   基金财产投资的干系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的章程代扣代缴。   四、 基金用度的调理   调理基金管理费率、基金托管费率和调高基金销售服务费率需经基金份额握 有东说念主大会决议通过。调低基金销售服务费率无需经基金份额握有东说念主大会决议通过。 基金管理东说念主须最迟于新费率实施日前在章程媒介刊登公告。                                  招募说明书（更新）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、 基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 知道； 司帐核算，按照联系章程编制基金司帐报表； 并以书面方式证据。   二、 基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。                             招募说明书（更新）           第十六部分 基金的信息知道   一、 本基金的信息知道应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息知道办法》、 《流动性风险管理章程》、基金合同过火他联系章程。干系法律法则对于信息披 露的知道方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、 信息知道义务东说念主   本基金信息知道义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主过火日常机构等法律、行政法则和中国证监会章程的当然 东说念主、法东说念主和作歹东说念主组织。   本基金信息知道义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的章程知道基金信息，并保证所知道信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息知道义务东说念主应当在中国证监会章程时辰内，将应予知道的基金信 息通过恰当中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息知道办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介知道，并保证 基金投资者大概按照基金合同约定的时辰和方式查阅或者复制公开知道的信息 贵寓。   三、 本基金信息知道义务东说念主承诺公开知道的基金信息，不得有下列步履：   四、 本基金公开知道的信息应遴聘汉文文本。同期遴聘外文文本的，基金 信息知道义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开知道的信息遴聘阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币                             招募说明书（更新） 元。      五、 公开知道的基金信息   公开知道的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份 额握有东说念主大会召开的法则及具体轨范，说明基金产品的本性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地知道影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品本性、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个干事日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。 基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产看护及基金 运作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产品贵寓概如果基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金产品贵寓概要的信息发生紧要 变更的，基金管理东说念主应当在三个干事日内，更新基金产品贵寓概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品贵寓概要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金产品 贵寓概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、基金合同概要登载在章程媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主 应当将基金合同、基金托管公约登载在各自网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于章程媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载基金                             招募说明书（更新） 合同奏效公告。   基金合同奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至 少每周公告一次基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个盛开日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点知道盛开日千般基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站知道半 年度和年度临了一日的千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息知道文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的策画方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载在章程网站上，并将年度讲述教导性公告登载在章程报刊上。基金年 度讲述中的财务司帐讲述应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在章程网站上，并将中期讲述教导性公告登载在章程报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个干事日内，编制完成基金季度讲述， 将季度讲述登载在章程网站上，并将季度讲述教导性公告登载在章程报刊上。   基金合同奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲述、中期报 告或者年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者握有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按期讲述“影响投资者决 策的其他进攻信息”项下知道该投资者的类别、讲述期末握有份额及占比、讲述 期内握有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的非常情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中知道基金组合伙产情况过火                              招募说明书（更新） 流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，联系信息知道义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲述书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同隔断、基金计帐；   （3）退换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管理东说念主请托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主请托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更握有百分之五以上股权的鼓舞、基金管理东说念主的践诺控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东说念主的高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十，基金管理 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百 分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系步履受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务干系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、 践诺抵制东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外；                            招募说明书（更新）   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提轨范、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生大都赎回并缓期办理或降速支付赎回款项；   （19）本基金链接发生大都赎回并暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或重新接受申购、赎回请求；   （21）调理基金份额类别；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （24）基金管理东说念主遴聘舞动订价机制进行估值；   （25）基金变更标的指数；   （26）基金信息知道义务东说念主以为可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在阛阓随性传的音问可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额握 有东说念主权益的，干系信息知道义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开理会，并将 联系情况立即讲述中国证监会。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   本基金实施侧袋机制的，干系信息知道义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的章程进行信息知道，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   基金合同隔断的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上，                             招募说明书（更新） 并将计帐讲述教导性公告登载在章程报刊上。      六、 信息知道事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息知道管理轨制，指定专门部门及 高档管理东说念主员负责管理信息知道事务。   基金信息知道义务东说念主公开知道基金信息，应当恰当中国证监会干系基金信息 知道内容与格式准则等法则的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的章程和基金合同的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额的基金份额净值、基金份额申 购赎回价钱、基金按期讲述、更新的招募说明书、基金产品贵寓概要、基金计帐 讲述等公开知道的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电 子证据。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中取舍一家报刊知道本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子知道网站报送拟知道的基金 信息，并保证干系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上知道信息外，还不错根据需要 在其别大家媒介知道信息，然则其别大家媒介不得早于章程媒介知道信息，而况 在不同媒介上知道磨灭信息的内容应当一致。   为基金信息知道义务东说念主公开知道的基金信息出具审计讲述、法律意见书的专 业机构，应当制作干事底稿，并将干系档案至少保存到基金合同隔断后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求知道信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金广博投资操作的前提下，自主种植信息知道服务的质料。具体要求应当恰当中 国证监会及自律法则的干系章程。前述自主知道如产生信息知道用度，该用度不 得从基金财产中列支。      七、 暂停或延长信息知道的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长知道基金干系信 息：                             招募说明书（更新） 资产价值或无法进行信息知道时；   八、 信息知道文献的存放与查阅   照章必须知道的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   九、 本基金信息知道事项以法律法则章程及本章从简定的内容为准。                             招募说明书（更新）              第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额握有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个干事日内聘 请侧袋机制启用日发表意见且恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务 所进行审计并知道专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证据相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户 的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况敬佩是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。大都赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回请求跨越前一盛开 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主策画各项投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需酌量主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操                              招募说明书（更新） 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行估 值并知道主袋账户的基金净值信息，暂停知道侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应恰当《企业司帐准则》的干系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 产净值手脚基数计提。 后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额握有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金管理东说念主应实时遴聘恰当 《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并知道专项审计意见。   七、侧袋机制的信息知道   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息知道”部分章程的基金净值信息 知道方式和频率知道主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停知道侧袋账户份额净值和累计净值。                            招募说明书（更新）   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按期讲述中知道讲述期内侧袋账 户干系信息，基金按期讲述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度讲述进行审计时，草率讲述期内基金侧袋机制运行干系的会 计核算和年度讲述知道等发表审计意见。   八、本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡平直援用法律法则或监管法则 的部分，如将来法律法则或监管法则修改导致干系内容被取消或变更的，或将 来法律法则或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管理东说念主经与 基金托管东说念主协商一致并履行恰当轨范后，可平直对本部天职容进行修改和调理， 无需召开基金份额握有东说念主大会审议。                              招募说明书（更新）               第十八部分 风险揭示   一、 投资于本基金的主要风险   证券阛阓价钱因受经济因素、政事因素、投资热诚和交游轨制等多样因素的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度政策的变化对质券阛阓产生一定的影 响，导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的本性。宏不雅经济运 行景况将对质券阛阓的收益水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   金融阛阓利率波动会导致债券阛阓的价钱和收益率的变动，同期平直影响企 业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的影响。   （4）购买力风险   如果发生通货扩展，基金投资于证券所获取的收益可能会被通货扩展对消， 从而影响基金资产的保值升值。   信用风险是指基金在交游过程发生交收误期，或者基金所投资债券之刊行东说念主 出现误期、断绝支付到期本息，导致基金资产死亡。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙联系的风险，单一的 久期贪图并不成充分反馈这一风险的存在。   再投资风险反馈了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当 利率下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获取                             招募说明书（更新） 较少的收益率。   在基金管理运作过程中，可能因基金管理东说念主对经济局势和证券阛阓等判断有 误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理东说念主和基金托管东说念主的管理水 平、管理技能和管理工夫等对基金收益水平存在影响。   指干系当事东说念主在业务各轨范操作过程中，因里面抵制存在颓势或者东说念主为因素 变成操作失实或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、司帐部门欺 诈、交游错误、IT 系统故障等风险。   在本基金的多样交游步履或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差 错而影响交游的广博进行或者导致投资者的利益受到影响。这种工夫风险可能来 自基金管理东说念主、登记机构、销售机构、证券/期货交游所、证券/期货登记结算机 构等等。   指基金管理或运作过程中，违背国度法律、法则的章程，或者基金投资违背 法则及基金合同联系章程的风险。   指逐日基金估值可能发生错误的风险。   流动性风险是指因证券阛阓交游量不及，导致证券不成赶紧、低成腹地变现 的风险。流动性风险还包括基金出现大都赎回，以致莫得鼓胀的现金应付赎回支 付所引致的风险。   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （2）投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   基金合同约定：         “本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券”，其中 “投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的                              招募说明书（更新）   从投资限制上看，基金合同约定：“本基金主动投资于流动性受限资产的市 值揣摸不得跨越基金资产净值的 15%”，本基金流动性受限资产的比例建树恰当 《流动性风险管理章程》。   要而言之，本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性精好意思，流动性风险相对 可控。   （3）大都赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金出现大都赎回情形时，本基金管理东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主 协商一致后，将运用多种流动性风险管理器用对赎回请求进行抵制调理，以草率 流动性风险，保护基金份额握有东说念主的利益，包括但不限于：   a.缓期办理大都赎回请求；   b.暂停接受赎回请求；   c.降速支付赎回款项；   d.中国证监会认同的其他措施。   具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“（十） 大都赎回的情形及处理方式”的干系内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、轨范及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性艰巨等顶点情况下发生无法草率基金份额握有东说念主巨 额赎回的情形时，基金管理东说念主将以保障基金份额握有东说念主正当权益为前提，按照法 律法则及基金合同的章程，选取缓期办理大都赎回请求、暂停接受赎回请求、延 缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停估值、舞动订价、实施侧袋机制等流动 性风险管理器用手脚补助措施。对于千般流动性风险管理器用的使用，基金管理 东说念主将对风险进行监测和评估，使用前与基金托管东说念主协商一致。在践诺运用千般流 动性风险管理器用时，投资者的赎回请求、赎回款项支付等可能受到相应影响， 基金管理东说念主将依照法律法则及基金合同的约定进行操作，保障基金份额握有东说念主的 正当权益。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，矜重了解本基金侧袋机制 的情形及轨范。   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户                             招募说明书（更新） 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，主义在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手知道基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额广博盛开赎回，因此启用 侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前辰具有不确 定性，最终变现价钱也具有不敬佩性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临死亡。   实施侧袋机制期间，因本基金不知道侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金按期讲述中知道讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的干事。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理敬佩申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主策画各项投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需 酌量主袋账户资产，并根据干系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资死亡处理，因此本基金知道的事迹贪图不成反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   （1）标的指数答复与债券阛阓平均答复偏离的风险   标的指数并不成完全代表通盘这个词债券阛阓。标的指数成份债券的平均答复率与 通盘这个词债券阛阓的平均答复率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份债券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者热诚和交游 轨制等多样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。   （3）追踪症结抵制未达约定处所的风险   本基金力图将日均追踪偏离度的皆备值抵制在 0.2%以内，年化追踪症结控 制在 2%以内，但因标的指数编制法则调理或其他因素可能导致追踪症结跨越上 述范围，本基金净值走漏与指数价钱走势可能发生较大偏离。                            招募说明书（更新）   本基金还可能濒临基金投资组合答复与标的指数答复偏离的风险，以下因素 可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 整中产生追踪偏离度与追踪症结。 的组合调理中产生追踪偏离度和追踪症结。 券时和债券付息时才收到利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金的再投资， 因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产生跟 踪偏离度。另外，指数成份债券在付息时，根据法律法则，基金份额握有东说念主需缴 纳利息税，因此践诺收到的利息金额将低于票面利息金额，相应的，利息再投资 收益也较全额票面利息镌汰，该两方面互异也进一步导致基金收益率偏离标的指 数收益率和加大追踪症结偏离度。 击成本而产生追踪偏离度和追踪症结。 的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪症结。 水平、工夫技能、买入卖出的时机取舍等，都会对本基金的收益产生影响，从而 影响本基金对标的指数的追踪进度。 中该债券的权重可能不完全一样；因艰巨卖空、对冲机制过火他器用变成的指数 追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制错 误等，由此产生追踪偏离度与追踪症结。   （4）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同章程，如出现变更标的指数的情形，本基 金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调理， 基金的收益风险特征将与新的标的指数保握一致，投资者须承担此项调理带来的 风险与成本。                             招募说明书（更新）   （5）成份券停牌、摘牌或误期的风险   标的指数确当前成份券可能会被剔除、停牌、摘牌或误期，尔后也可能会有 其它债券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与干系指数成份券之间并非 完全干系，在标的指数的成份券调理时，存在由于成份券停牌、误期或流动性差 等原因无法实时买卖成份券，从而影响本基金对标的指数的追踪进度。当标的指 数的成份券停牌、误期时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下落、追踪 偏离度和追踪症结扩大等风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生光显负面事件濒临退市或误期风 险，且指数编制机构暂未作出调理的，基金管理东说念主应当按照握有东说念主利益优先的原 则，履行里面决策轨范后实时对干系成份券进行调理，但并不保证能因此幸免该 成份券对本基金基金财产的影响，当基金管理东说念主对该成份券给予调理时也可能产 生追踪偏离度和追踪症结扩大等风险。   （6）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和艳羡，异日指数编制机构可 能由于多样原因住手对指数的管理和艳羡，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个干事日向中国证监会讲述并提议处理有筹画，如更换基金标的指 数、退换运作方式，与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未得胜召开或就上述事项表 决未通过的，基金合同隔断。投资东说念主将濒临更换基金标的指数、退换运作方式， 与其他基金合并、或者隔断基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至处理有筹画确按期间，基金管理 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵照基金份额握有东说念主 利益优先原则支握基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数走漏与干系阛阓走漏有在互异，影响投资收益。   鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产                            招募说明书（更新） 账户平直缴付，或划付至管理东说念主账户并自基金管理东说念主依据税务部门要求完成税款 申报缴纳。 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓普遍法则等作念出的概述性态状，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构遴聘的评价方法也不同，因此 销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受本事与产品风险之 间的匹配历练。   二、 声明 须自行承担投资风险。 管理东说念主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。                              招募说明书（更新）    第十九部分 基金合同的变更、隔断和基金财产的计帐   一、 基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法则章程 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主欢跃后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏效后两日内在章程媒介公告。   二、 基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，基金合同应当隔断： 基金托管东说念主联贯的；   三、 基金财产的计帐 基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的干事主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同隔断情形出面前，由基金财产计帐小组统一经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；                              招募说明书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 讲述出具法律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、 计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、 基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有筹画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分拨。   六、 基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经恰当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后， 由基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清 算讲述报中国证监会备案后 5 个干事日内由基金财产计帐小组进行公告。   七、 基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                              招募说明书（更新）            第二十部分 基金合同的内容概要   一、 基金份额握有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利与义务   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和基金合同的 当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主手脚基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   磨灭类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他联系章程，基金份额握有东说念主的权 利包括但不限于： 议事项运用表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他联系章程，基金份额握有东说念主的义 务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；                               招募说明书（更新） 任；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他联系章程，基金管理东说念主的权利包 括但不限于： 财产； 他用度； 了基金合同及国度联系法律章程，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采用必 要措施保护基金投资者的利益； 获取基金合同章程的用度； 运用因基金财产投资于证券所产生的权利；                              招募说明书（更新） 施其他法律步履； 服务的外部机构； 回、退换和非交游过户等的业务法则；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他联系章程，基金管理东说念主的义务包 括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 经营方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互沉寂，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 己及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主运作基金财产； 法恰当基金合同等法律文献的章程，按联系章程策画并公告基金净值信息，敬佩 基金份额申购、赎回的价钱； 义务；                             招募说明书（更新） 基金合同过火他联系章程另有章程外，在基金信息公开知道前应予守秘，不向他 东说念主知道； 基金收益； 配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 贵寓 15 年以上； 证投资者大概按照基金合同章程的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件； 现和分拨； 文书基金托管东说念主； 应当承担抵偿干事，其抵偿干事不因其退任而奉命； 东说念主违背基金合同变成基金财产死亡机，基金管理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基 金托管东说念主追偿； 事务的步履承担干事； 法律步履； 基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息（税后） 在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；                              招募说明书（更新）   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他联系章程，基金托管东说念主的权利包 括但不限于： 产； 他用度； 同及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要死亡的情形， 应禀报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益； 为基金办理证券交游资金计帐；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他联系章程，基金托管东说念主的义务包 括但不限于： 格的纯熟基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托干事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产相互沉寂；对所托管的不同的基金分别建树账户，沉寂核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记载等方面相互沉寂； 己及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主托管基金财产；                              招募说明书（更新） 合同的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 在基金信息公开知道前给予守秘，不得向他东说念主知道； 申购、赎回价钱； 基金管理东说念主在各进攻方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金管 理东说念主有未推广基金合同章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采用了恰当的措 施； 回款项； 或配合基金管理东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 配； 银行业监督管理机构，并文书基金管理东说念主； 因其退任而奉命； 金管理东说念主因违背基金合同变成基金财产死亡机，应为基金份额握有东说念主利益向基金 管理东说念主追偿；                               招募说明书（更新）   二、 基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和法则   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额握有东说念主大会不设日常机构，若异日本基金份额握有东说念主大会成立日 常机构，则按照届时灵验的法律法则的章程推广。   （1）除法律法则、监管机构另有章程的，当出现或需要决定下列事由之一 的，应当召开基金份额握有东说念主大会： 额握有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额策画，下同）就磨灭事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会； 大会的事项。   （2）在法律法则章程和基金合同约定的范围内且对基金份额握有东说念主利益无 践诺性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，                                招募说明书（更新） 不需召开基金份额握有东说念主大会： 方式，调理基金份额类别、住手现有基金份额类别的销售或者增设本基金的基金 份额类别； 调理或修改《业务法则》，包括但不限于联系基金认购、申购、赎回、退换、基 金交游、非交游过户、转托管等内容；   （1）除法律法则章程或基金合同另有约定外，基金份额握有东说念主大会由基金 管理东说念主召集。   （2）基金管理东说念主未按章程召集或不成召开时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额握有东说念主大会的，应当向基金管理 东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主就磨灭事项书面 要求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份 额握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托 管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的                               招募说明书（更新） 基金份额握有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主就磨灭事项要求 召开基金份额握有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或揣摸 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会 的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏制、骚扰。   （6）基金份额握有东说念主会议的召集东说念主负责取舍敬佩开会时辰、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额握有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在章程媒介 公告。基金份额握有东说念主大融会知应至少载明以下内容： 灵验期限等）、投递时辰和地点；   （2）采用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中说明本次基金份额握有东说念主大会所采用的具体通信方式、请托的公证机关过火 筹商方式和筹商东说念主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文书基金托管东说念主到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另 行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基 金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票遵守。                             招募说明书（更新）   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则和监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主敬佩。   （1）现场开会。由基金份额握有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权请托诠释委 派代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 握有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场 开会同期恰当以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程： 有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托诠释恰当法律法则、基金合同和 会议文书的章程，而况握有基金份额的凭证与基金管理东说念主握有的登记贵寓相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额握有东说念主大会。重新召集的 基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额握有东说念主将其对表决事项的投票以书 面体式或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 干系教导性公告； 为基金管理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管 东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文书章程的方式收取基金份额握有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通 知不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；                              招募说明书（更新） 东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额握有东说念主所握 有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的 基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新 召集基金份额握有东说念主大会。重新召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一 （含三分之一）以上基金份额的握有东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表 决意见； 具表决意见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代 理东说念主出具的请托东说念主握有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托诠释恰当 法律法则、基金合同和会议文书的章程，并与基金登记机构记载相符。   （3）在法律法则和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额握有东说念主亦可 遴聘其他书面或非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会并运用表决 权，具体方式在会议文书中列明。   （4）在会议召开方式上，本基金亦可遴聘其他非现场方式或者以现场方式 与非现场方式相结合的方式召开基金份额握有东说念主大会，会议轨范比照现场开会和 通信方式开会的轨范进行。基金份额握有东说念主不错遴聘书面、网罗、电话、短信或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主敬佩并在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定隔断基金合同、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额握有东说念主大 会辩论的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事轨范                             招募说明书（更新）   在现场开会的方式下，当先由大会主握东说念主按照下列第 7 条章程轨范敬佩和公 布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主握 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金管理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东说念主和 代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额握有东说念主 手脚该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、请托东说念主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个干事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所章程 的须以十分决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）十分决议，十分决议应当经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所 握表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更 换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、隔断基金合同、本基金与其他基金合并以十分决 议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相悖字据诠释，不然提交恰当会议文书中章程的证据投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头恰当会议文书章程的表决意见视为灵验表决，表决意见                              招募说明书（更新） 疲塌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额握有 东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或磨灭项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在恰当上述法则的前提下，具体法则以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大融会 知为准。   （1）现场开会 应当在会议运行后晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金 份额握有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理 东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运行后 晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票东说念主。 基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。 公布计票结果。 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新 盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主握东说念主应当马上公布重新盘货结 果。 会的，不影响计票的遵守。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。                              招募说明书（更新）   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果遴聘 通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当推广奏效的基金份额握有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额握有东说念主大会决议对整体基金份额握有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有不断力。   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主 和侧袋份额握有东说念主分别握有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若干系 基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主 握有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例：   （1）基金份额握有东说念主运用提议权、召集权、提名权所需单独或揣摸代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份 额握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额握有东说念主大会投票的基金份额握有东说念主所握有的基金份额 小于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主 大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额握 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的握有东说念主参与或 授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生又名基金份额握有东说念主手脚该次基金份额握有东说念主大会的主握 东说念主；                              招募说明书（更新）   （6）一般决议须经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；   （7）十分决议应当经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   磨灭主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 条件等章程，但凡平直援用法律法则或监管法则的部分，如将来法律法则或监管 法则修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提 前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额握有东说念主大会 审议。   三、 基金合同变更和隔断的事由、轨范以及基金财产计帐方式   （1）变更基金合同触及法律法则章程或本基金合同约定应经基金份额握有 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法则 章程和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主 和基金托管东说念主欢跃后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于基金合同变更的基金份额握有东说念主大会决议奏效后方可推广，自决 议奏效后两日内在章程媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，基金合同应当隔断：   （1）基金份额握有东说念主大会决定隔断的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、 新基金托管东说念主联贯的；   （3）基金合同约定的其他情形；   （4）干系法律法则和中国证监会章程的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现基金合同隔断事由之日起 30 个干事日内成 立基金财产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督 下进行基金计帐。                              招募说明书（更新）   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的干事主说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐轨范： 告出具法律意见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所握证券的流动性受到限 制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨有筹画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经恰当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后， 由基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清 算讲述报中国证监会备案后 5 个干事日内由基金财产计帐小组进行公告。                              招募说明书（更新）   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、 争议处理方式   各方当事东说念主欢跃，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如经 友好协商未能处理的，均应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照请求仲裁时 该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端性的并 对各方当事东说念主具有不断力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，络续诚挚、勤 勉、尽责地履行基金合同章程的义务，艳羡基金份额握有东说念主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之主义，不包括香港、澳门和台湾法律） 统辖。   五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办 公风光和营业风光查阅。                                  招募说明书（更新）           第二十一部分 基金托管公约的内容概要    一、 基金托管公约当事东说念主    称号：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27-30 层    邮政编码：200120    法定代表东说念主：裴长江    成立日历：1999 年 4 月 13 日    批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【1999】    组织体式：有限干事公司    注册成本：5.2 亿元东说念主民币    存续期间：握续经营    称号：南京银行股份有限公司    住所：南京市玄武区中山路 288 号    邮政编码：210008    法定代表东说念主：谢宁    成立日历：1996 年 2 月 6 日    批准确立机关和批准确立文号：中国东说念主民银行银复（1996）43 号文    组织体式：股份有限公司    注册成本：848220.7924 万元东说念主民币    存续期间：握续经营    二、 基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查 围、投资对象进行监督。    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地杀青投资处所，                               招募说明书（更新） 基金还可投资于国内照章刊行上市的政策性金融债、债券回购、银行进款。   本基金不投资于除政策性金融债除外的债券资产。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当 轨范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 资产的 80%；本基金握有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不 低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。   如法律法则或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行恰当轨范后， 以变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应调理。 例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调理期限进行监督： 指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%； 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 资产净值的 40%；投入世界银行间同行阛阓进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期； 该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致；   除 2）、5）和 6）条外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动、                             招募说明书（更新） 标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金管理东说念主之外的因素以致 基金投资比例不恰当上述章程投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进 行调理，但中国证监会章程的非常情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起 运行。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行恰当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的章程为准，不需要 经基金份额握有东说念主大会审议，但须提前公告。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、践诺 抵制东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当恰当基金的投资处所和投资策略，遵照基金份 额握有东说念主利益优先原则，真贵利益谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱推广。干系交游必须预先得到基金托管东说念主的欢跃，并按法律 法则给予知道。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。 第十五条第九款基金投资窒碍步履进行监督。   为艳羡基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   如法律法则或监管部门取消或调理上述窒碍性章程，基金管理东说念主在履行恰当 轨范后，本基金不受上述章程的限制或按调理后的章程推广。                             招募说明书（更新） 参与银行间债券阛阓进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前按照章程的数据格式向基金托管东说念主提供 恰当法律法则及行业轨范的、本基金适用的银行间债券阛阓交游敌手名单，并约 定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管理东说念主应严格按照交游敌手名单的范 围在银行间债券阛阓取舍交游敌手。基金托管东说念主过后监督基金管理东说念主是否按事前 提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进行交游。基金管理东说念主不错每半年对银行间 债券阛阓交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单敬佩前已与本次剔除的交游 敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照公约进行结算。如基金管理东说念主根据阛阓 情况需要临时调理银行间债券阛阓交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主 说明根由，并在与交游敌手发生交游前 3 个干事日内与基金托管东说念主协商处理。若 由于基金管理东说念主未实时提供交游敌手名单及结算方式导致基金托管东说念主无法查对 的，基金托管东说念主不承担相应损成仇干事。   基金管理东说念主负责对交游敌手的资信抵制，按银行间债券阛阓的交游法则进行 交游，并承担交游敌手不履行合同变成的死亡，基金托管东说念主则根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照 预先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主， 基金托管东说念主不承担由此变成的任何损成仇干事。 投资银行按期进款的过程中，必须恰当基金合同就投资品种、投资比例、进款期 限等方面的限制。因基金管理东说念主违背上述章程给基金变成的死亡，基金托管东说念主不 承担任何干事。开立按期进款账户时，按期进款账户的户名应与托管账户户名一 致，本着便于基金财产的安全看护和日常监督核查的原则，进款行应尽量取舍托 管账户所在地的分支机构。对于跨行按期进款投资，管理东说念主必须和进款机构签订 按期进款公约，约定两边的权利和义务，该公约手脚划款指示附件。该公约中必 须有如下明确条件：“进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于 转让和背书；本息到期璧还或提前支取的通盘款项必须划至托管专户（明确户名、 开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。并依照本公约顶住原则对存单顶住 历程给予明确。对于跨行进款，基金管理东说念主需提前与基金托管东说念主就按期进款公约                              招募说明书（更新） 及存单顶住历程进行交流，存单顶住原则上遴聘进款行上门服务的方式。非常情 况下，遴聘基金管理东说念主顶住存单的方式。在取得进款证实书后，基金托管东说念主看护 证实书原本。基金管理东说念主需对跨行进款的利率政策风险、进款行的取舍及进款协 议承担干事，并指定专东说念主在核实进款行授权东说念主员身份信息后，负责印鉴卡与进款 证实书等凭证的监交或顶住，以确保与基金托管东说念主所顶住凭证的信得过性、准确性 和完好性。基金托管东说念主对投资后处于托管东说念主践诺抵制之外的资产不承担看护干事。 跨行按期进款账户的预留印鉴为“富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金 财务专用章”与托管东说念主指定东说念主员名章。 值策画、千般基金份额的基金份额净值策画、应收资金到账、基金用度开支及收 入敬佩、基金收益分拨、干系信息知道、基金宣传推介材料中登载基金事迹走漏 数据等进行监督和核查。   如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将子虚的事迹走漏数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何干事，并将在发现后立即讲述中 国证监会。 法律法则、基金合同和本托管公约的章程，应实时以电话提醒或书面教导等方式 文书基金管理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书 面文书后应不才一干事日前实时查对并以书面体式给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限 内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督 促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。 托管公约对基金业务推广核查。   对基金托管东说念主发出的书面教导，基金管理东说念主应在章程时辰内复兴并改正，或 就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和 本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项，基金管理东说念主应积极                            招募说明书（更新） 配合提供干统共据贵寓和轨制等。 行政法则和其他联系章程，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管理东说念主。 时文书基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。   基金管理东说念主无正派根由，断绝、窒碍对方根据本托管公约章程运用监督权， 或采用拖延、欺骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议 教养仍不改正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。   三、 基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 金托管东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金管理东说念主策画的基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值、根据 基金管理东说念主指示办理计帐交收、干系信息知道和监督基金投资运作等步履。 管理、未推广或无故延长推广基金管理东说念主资金划拨指示、知道基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、本公约过火他联系章程时，应实时以书面体式文书基 金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面体式给基金管理东说念主发出回函，说 明违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基 金管理东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积 极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交干系贵寓以供基金管理东说念主核 查托管财产的完好性和信得过性，在章程时辰内复兴基金管理东说念主并改正。 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。   基金托管东说念主无正派根由，断绝、窒碍对方根据本公约章程运用监督权，或采 取拖延、欺骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主提议教养 仍不改正的，基金管理东说念主应讲述中国证监会。   四、 基金财产看护                               招募说明书（更新）   （1）基金财产应沉寂于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产；   （2）基金托管东说念主应安全看护基金财产；   （3）基金托管东说念主按照章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 账户；   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别建树账户，确保基金财产的 完好与沉寂；   （5）基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示，按照基金合同和本公约的约定保 管基金财产，如有非常情况两边可另行协商处理；   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理东说念主负责与联系当事 东说念主敬佩到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东说念主应实时文书基金管理东说念主采用措施进行催收。由此给基金财产变成死亡的， 基金管理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的死亡；   （7）除依据法律法则和基金合同的章程外，基金托管东说念主不得请托第三东说念主托 管基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管理东说念主在基金托管东说念主的营业机构 开立的“基金召募专户”，该账户由基金管理东说念主请托的登记机构开立并管理。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额握有东说念主东说念主数恰当《基金法》、                   《运作办法》等联系章程后，基金管理 东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户， 同期在章程时辰内，遴聘恰当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进 行验资，出具验资讲述。出具的验资讲述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册 司帐师署名方为灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理东说念主按规 定办理退款等事宜。   基金托管专户的称号：富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金   （1）基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开设基金托管专户，看护基 金的银行进款。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、                              招募说明书（更新） 支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。   （2）基金托管专户的开立和使用，限于骄气开展本基金业务的需要。基金 托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   （3）基金托管专户的开立和管理当恰当联系法律法则以及银行保障监督管 理机构的其他联系章程。   （1）基金托管东说念主在中国证券登记结算有限干事公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于骄气开展本基金业务的需要。基 金托管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方欢跃私自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的看护由基金托管东说念主负责，账户资 产的管理和运用由基金管理东说念主负责。   （4）基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限干事公司开 立结算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限干事公司的一级 法东说念主计帐干事，基金管理东说念主应给予积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收 取按照中国证券登记结算有限干事公司的章程推广。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管公约缔结日之后允许基金从事 其他投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系章程，则基 金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程推广。   基金合同奏效后，基金管理东说念主负责以本基金的口头请求并取得投入世界银行 间同行拆借阛阓的交游经验，并代表本基金进行交游；基金托管东说念主负责以本基金 的口头在中央国债登记结算有限干事公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并 代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金管理东说念主代表本基金签订世界银行间债 券阛阓债券回购主公约。   在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事恰当法律法则章程和《基金合                                招募说明书（更新） 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由基 金管理东说念主协助基金托管东说念主根据联系法律法则的章程和《基金合同》的约定，开立 联系账户。该账户按联系法则使用并管理。    基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主 的看护库，也可存入中央国债登记结算有限干事公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代看护库，看护凭证由基金托 管东说念主握有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同 办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构践诺灵验抵制的证券不承担看护干事。    与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表 基金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主 看护。除本公约另有章程外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产联系的紧要 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息知道公约及基金投资业务中产生 的紧要合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份原本的 原件。基金管理东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在 后 15 年。    五、 基金资产净值策画与复核    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。    千般基金份额净值是按照每个干事日闭市后，某类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目策画，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。 基金管理东说念主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调理机制。法律法则、监管 机构、基金合同另有章程的，从其章程。    基金管理东说念主于每个干事日策画基金资产净值及千般基金份额的基金份额净 值，经基金托管东说念主复核，按章程公告。但基金管理东说念主根据法律法则或基金合同的 章程暂停估值时除外。                              招募说明书（更新）   基金管理东说念主每干事日对基金资产进行估值后，将千般基金份额的基金份额净 值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按章程对外公 布。      六、 基金份额握有东说念主名册的看护   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称号和握有的基金份额。 基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和看护。基金管 理东说念主应按期向基金托管东说念主提供基金份额握有东说念主名册，基金托管东说念主得到基金管理东说念主 提供的握有东说念主名册后与基金管理东说念主分别进行看护。看护方式不错遴聘电子或文档 的体式，保存期不少于 15 年。如不成妥善看护，则按干系法则承担干事。   基金托管东说念主因编制基金按期讲述等合理原因要求基金管理东说念主提供干系贵寓 时，基金管理东说念主应将联系贵寓送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保 证其信得过性、准确性和完好性。基金托管东说念主不得将所看护的基金份额握有东说念主名册 用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵照守秘义务。      七、 争议处理方式   两边当事东说念主欢跃，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争议，如经友好 协商未能处理的，均应提交上海国际经济贸易仲裁委员会按照请求仲裁时该会届 时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端的，并对两边 当事东说念主具有不断力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚挚、戮力、尽责地履 行基金合同和本托管公约章程的义务，艳羡基金份额握有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之主义，不包括香港、澳门和台湾法律）统辖。      八、 托管公约的变更与隔断   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与基金合同的章程有任何谋害。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （1）基金合同隔断；   （2）基金托管东说念主完了、照章被湮灭、歇业或由其他基金托管东说念主经受基金资 产；                            招募说明书（更新）   （3）基金管理东说念主完了、照章被湮灭、歇业或由其他基金管理东说念主经受基金管 理权；   （4）发生法律法则或基金合同章程的隔断事项。                                    招募说明书（更新）          第二十二部分 对基金份额握有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基 金份额握有东说念主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务姿色。主要服务内容如下：   一、 基金份额握有东说念主交游贵寓服务   投资者在交游请求被受理的 2 个干事日后，可通过销售网点查询和打印交游 证据单。基金管理东说念主将根据握有东说念主账单订制情况，向账单期内发生交游或账单期 末仍握有本公司基金份额的基金份额握有东说念主按期或不按期发送对账单。具体业务 法则详见基金管理东说念主网站公告或干系说明。   二、 网上交游、查询服务   投资者除可通过基金管理东说念主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等交游以及账户查询外，还可通过基金管理东说念主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上交游、查询服务。具体业务法则详见基金管理东说念主网站公告或 干系说明。   三、 信息定制及资讯服务   投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东说念主 网站等多种渠说念，定制对账单、基金交游证据信息、周刊等千般资讯服务。当投 资者经受定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠说念更新修改，以幸免无法实时经受干系定制服务。   四、 网罗在线服务   投资者可通过基金管理东说念主网站、微信公众号或客户端获取投资商榷、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。   五、 客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交游情况、 基金产品与服务等信息查询。   客户服务中心东说念主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线获取业务商榷、信息查询、服务投诉、信息定制、贵寓修改等                                     招募说明书（更新） 专项服务，节沐日除外。   六、 客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东说念主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠说念对基金 管理东说念主和销售网点所提供的服务以及公司的政策章程提议投诉或意见。   七、 基金管理东说念主个东说念主信息保护政策   投资者因缔结、履行基金合同所必需或基金管理东说念主因遵照反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等干系法律法则及监管章程履行法界说务所必需，在账户开立 及基金交游时触及个东说念主信息处理。投资者不错通过基金管理东说念主网站、微信服务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 放哨《富国基金个东说念主信息保护政策》，了解基金管理东说念主处理个东说念主信息的法则。   八、 基金管理东说念主客户服务说合方式   客户服务热线：95105686，4008880688（世界统一，免资料话费），干事时 间内可转东说念主工坐席。   客户服务传真：021-20513277   公司网址：http://www.fullgoal.com.cn   电子信箱：public@fullgoal.com.cn   客服中心肠址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27 层   九、 如本招募说明书存在职何您/贵机构无法和洽的内容，请筹商基金管理 东说念主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式筹商基金管理东说念主。 请确保投资前，您/贵机构仍是全面和洽了本招募说明书。                                       招募说明书（更新）                第二十三部分 其他应知道事项 序号           公告事项                 信息知道方式       公告日历      富国基金管理有限公司对于富国中债 1-5 年      农刊行债券指数证券投资基金增多 E 类基      金份额并相应编削基金合同及托管公约的                公告      对于富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投      资基金暂停通过直销渠说念对本基金 C 类份      额的申购、退换转入及按期定额投资业务的                公告      对于富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投             投资业务的公告      富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基         金 2024 年第一次收益分拨公告      对于富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投                                                   日             投资业务的公告      富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基                 2024 年 12 月 18         金 2024 年第二次收益分拨公告                         日                            招募说明书（更新）      第二十四部分 招募说明书存放过火查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献 的复制件或复印件，但应以基金备查文献原本为准。   基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                              招募说明书（更新）             第二十五部分 备查文献   以下备查文献存放在基金管理东说念主的办公风光，在办公时辰可供免费查阅。   （一）中国证监会准予富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金召募注 册的文献   （二）《富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金基金合同》   （三）《富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金托管公约》   （四）基金管理东说念主业务经验批件、营业执照   （五）基金托管东说念主业务经验批件、营业执照   （六）对于请求召募注册富国中债 1-5 年农刊行债券指数证券投资基金之法 律意见书   （七）中国证监会要求的其他文献                            富国基金管理有限公司

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